ما هو الاستثمار في الخارج؟
يشير الاستثمار في الخارج إلى مجموعة متنوعة من استراتيجيات الاستثمار التي تستفيد من المزايا الضريبية المقدمة خارج الوطن الأصلي للمستثمر.
لا توجد ندرة في أصول أسواق المال والسندات والأسهم التي تقدمها شركات الاستثمار الخارجية الجديرة بالثقة والتي تتسم بالسلامة المالية ، واختبار الوقت ، والأهم من ذلك أنها قانونية.
ما هو في الخارج؟
يشرح Offshore إعادة تموضع كيان لعملية تجارية من ريف إلى آخر ، وعادة ما تكون عملية تشغيلية ، مثل التصنيع أو العمليات الداعمة. حتى حكومات الولايات تستفيد من الاستثمار الخارجي. في الآونة الأخيرة ، ارتبطت عمليات الدعم الخارجي في المقام الأول بمصادر الخدمات الفنية والإدارية التي تدعم العمليات المحلية والعالمية من خارج الوطن الأم ، عن طريق نماذج التسليم الداخلية (الأسيرة) أو الخارجية (الاستعانة بمصادر خارجية).
عادة ما يرمز فيلم “Offshore” إلى دولة لا توجد فيها ضرائب أو ضرائب منخفضة على الأشخاص الأجانب سواء أكانوا أفرادًا أم تجاريين.
إنها حقيقة أن الملاذات الاستثمارية الخارجية قد أوجدت مناخًا فريدًا معترفًا به قانونيًا وخاليًا من الضرائب للأفراد والشركات في الخارج. يقدمون لهم على وجه التحديد. يوجد أكثر من نصف الأصول العالمية في مثل هذه الملاذات.
الخصوصية النقدية والبيئة القانونية الثابتة والأحكام الواقعية هي العلامات التجارية لهذه السلطات القضائية.
عندما نتحدث عن الشركات المالية الاستثمارية الخارجية ، فإن المصطلح يستحضر صورة متراصة مالية ضخمة ومبهمة ، تستثمر الأموال دون أي شفافية.
مزايا
هناك العديد من الأسباب التي تجعل الناس يحبون الاستثمار في الخارج:
1. تخفيض الضرائب
تقدم العديد من الدول ، المعترف بها كملاذات ضريبية ، حوافز ضريبية للمستثمرين الأجانب من خلال استثمار خارجي. تهدف معدلات الضرائب الإيجابية في بلد محتمل للاستثمار الخارجي إلى تشجيع مناخ استثماري قوي في الخارج يجذب الثروة الخارجية. بالنسبة لبلدان صغيرة مثل موريشيوس وسيشيل ، مع القليل من الاحتياطيات وقلة عدد السكان ، زاد المودعون في الخارج نشاطهم الاقتصادي بشكل كبير.
يحدث الاستثمار في الخارج عندما يحدد المودعون في الخارج شركة في بلد ما وراء البحار. تعمل الشركة كدرع للائتمانات المالية للمستثمرين ، حيث تحميهم من العبء الضريبي الأعلى الذي سيحصلون عليه في وطنهم الأم.
نظرًا لأن الشركة لا تشارك في عمليات محلية ، يتم فرض ضرائب قليلة أو معدومة على شركة الاستثمار الخارجية. تستفيد العديد من الشركات الخارجية أيضًا من فئة الإعفاء الضريبي عندما تطرح في الأسواق الأمريكية. على هذا النحو ، فإن إنشاء المشاريع من خلال الشركات الخارجية يمكن أن يكتسب فائدة مميزة على إجراء الاستثمارات كفرد.
2. السرية
لدى العديد من ولايات الاستثمار الخارجية تشريعات سرية تجعل من المخالفة للقانون أن يفصح أي عامل في الخدمات المالية التجارية عن حيازته أو معلومات أخرى عن عملائه أو تعاملاتهم.
ولكن في الأمثلة التي يمكن فيها إثبات الإجراءات غير القانونية ، يتم الكشف عن الهويات. وبالتالي أصبحت وثائق العناية الواجبة “اعرف عميلك” أكثر تعقيدًا.
سلبيات
العيوب الرئيسية هي التكاليف مع السهولة.
يحب العديد من المستثمرين أن يكونوا قادرين على الاجتماع والتحدث إلى الشخص الذي يقوم بتأسيس شركات الاستثمار الخارجية والسفر إلى أموال تكاليف الملاذ الضريبي.
في عدد من الدول ، يتم فرض ضرائب عليك على إيراداتك العامة ، لذا فإن عدم الكشف عن عائدات الاستثمار في الخارج يعد أمرًا غير قانوني. في البلدان الأخرى ، يكون وجود حسابات خارجية أمرًا غير قانوني للأفراد ولكن يمكن الحصول على التفويضات من الشركات.
تحتاج العديد من البنوك في الولايات القضائية الخارجية إلى أصغر مبلغ في استثمارات تبلغ 100000 دولار أمريكي أو أكثر ، أو لامتلاك الأصول محليًا.
أنواع شركات الاستثمار الخارجية الموجودة عادة هي:
- يثق
- شركة الأوفشور المقيمة
- شركة الأعمال الدولية
- شركة الخلايا المحمية
هذه الأنواع من الشركات موجودة أيضًا.
على سبيل المثال: العديد من الصناديق المشتركة وصناديق التحوط التي يفضل مستثمروها مشاريع “الدولة الخارجية”.
ولكن بالنسبة للممولين العاديين مثلنا أيضًا ، يمكنهم تكوين شركات خارجية ذات حجم صغير نسبيًا لتلبية احتياجاتنا اليومية. أو يمكننا الاستعانة بخبير الاستثمار الخارجي لدينا في شركات خارجية لامتلاك استثمارات في صناديق خاصة.
هناك استخدامات مختلفة:
- الشركات التجارية
- شركات الخدمات المهنية
- شركات الشحن
- شركات الاستثمار
- شركات الملكية الفكرية وحقوق الامتياز
- الشركات المملوكة للعقار
- شركات حماية الأصول
- الشركات القابضة
- شركات دوت كوم
- شركات التوظيف
الشركات التجارية
تتوافق أنشطة شركة الاستيراد / التصدير والتجارة العامة أيضًا مع هيكل شركات الاستثمار الخارجية. تحصل شركة الاستثمار الخارجية على الطلبات من المورد وتوزع البضائع مباشرة على العميل.
يقوم بعمل الفواتير للعميل ويحفظ الفرق في بلد معفى من الضرائب. على سبيل المثال ، يمكن إصدار فواتير للمنتجات من الصين إلى كينيا من قبل شركة سيشيل أو شركة رأس الخيمة في الخارج والإيرادات المحتفظ بها هناك.
يستخدم الأفراد شركات الاستثمار الخارجية للحصول على الصناديق المشتركة والأسهم والممتلكات والسندات والمجوهرات والمعادن الثمينة. في بعض الأحيان سيطبقون هذه الشركات أيضًا على تداول العملات والأسهم و / أو السندات. سيكون لدى الأثرياء أيضًا شركات استثمار خارجية متنوعة لتقسيم الممتلكات المختلفة ؛ لمختلف البلدان أو حسب فئات مختلفة من الاستثمارات.
التنويع يجنب المخاطر. ولكن أيضًا في الحالات التي يتم فيها فرض ضرائب على زيادة رأس المال ، على سبيل المثال في الممتلكات أو حقوق الملكية ، يكون من الأرخص أحيانًا بيع الشركة بدلاً من بيع الأصول الفردية نفسها.
شركات الخدمات المهنية
يمكن للأفراد ، مثل المستشارين وخبراء تكنولوجيا المعلومات والمهندسين والمصممين والكتاب وفناني الأداء الذين يعملون خارج بلدهم المحلي ، الاستفادة بشكل كبير من استخدام الأعمال الاستثمارية الخارجية. يوضح نشاط الاستثمار الخارجي الفرد كعامل في الشركة ويحصل على رسوم مقابل الخدمات التي يقدمها “الموظف” [possessor]. يتم استلام هذه الرسوم وحفظها معفاة من الضرائب. يمكن للشخص بعد ذلك الحصول على المبلغ لأنه يأمل في تقليل الضرائب.
شركات الشحن
يعد استخدام شركات الاستثمار الخارجية لامتلاك أو ترخيص السفن التجارية ومراكب النزهة أمرًا مألوفًا دوليًا. تكتسب شركات الشحن أرباحًا في الولايات القضائية الخارجية التي تم تحريرها من الضرائب ، وإذا تم وضع كل سفينة في شركة استثمار خارجية منفصلة ، فيمكنها الحصول على قدر كبير من أمان الأصول عن طريق عزل التزامات كل سفينة على حدة.
شركات الاستثمار
يستفيد الأفراد من شركات المشاريع الخارجية لشراء الصناديق المشتركة والأسهم والسندات والممتلكات والمجوهرات والمعادن باهظة الثمن. في بعض الأحيان سيستخدمون هذه الشركات أيضًا للعمل في العملات والأسهم و / أو السندات إما عبر الإنترنت أو من خلال الصناديق المدارة التي تديرها البنوك والمؤسسات المالية. سيكون لدى الأثرياء أيضًا شركات استثمار خارجية متنوعة لفئات مختلفة من الأصول ؛ لمختلف البلدان أو من خلال أنواع مختلفة من الاستثمارات.
التنويع يهرب من التهديد. ولكن أيضًا في الحالات التي يتم فيها فرض ضرائب على مكاسب الأصول ، على سبيل المثال في السلع أو حقوق الملكية ، يكون من الاقتصادي في بعض الأحيان بيع الشركة بدلاً من الأصل الفردي نفسه.
شركات الملكية الفكرية وحقوق الامتياز
يُنظر إلى شركات الاستثمار الخارجية على أنها أدوات لامتلاك الملكية الفكرية والإتاوات المستلمة مقابل البرمجيات وحقوق التكنولوجيا والموسيقى والأدب وبراءات الاختراع والعلامات التجارية وحقوق التأليف والنشر والامتياز والعلامات التجارية. هذه الشركات من نوع الثقة أو المؤسسات.
الشركات المملوكة للعقار
إن امتلاك عقار في شركة استثمار خارجية يوفر لك ضرائب أرباح الأموال التي قد تُفرض في مناسبة صفقة العقار ، والتي يتم تجنبها عن طريق بيع الأعمال بدلاً من الممتلكات. الفوائد الهامة الأخرى هي المنع المصرح به للميراث وضرائب النقل الأخرى.
بشكل رئيسي ، في بعض البلدان ، مثل الدول الإسلامية ، يكون الميراث من خلال الضوابط الشرعية وليس عن طريق تصميمك. لذا فإن الحيازة الخارجية ستضمن عدم الحاجة إلى توزيع الأصول المملوكة خارج البلاد وفقًا لأحكام الشريعة الإسلامية.
شركات حماية الأصول
تشير التقديرات إلى أنه يمكن توقع مقاضاة محترف في الولايات المتحدة كل 3 سنوات! وأن أكثر من 90٪ من الدعاوى القضائية في العالم مرفوعة في الولايات المتحدة.
إحصائيات مذهلة!
إذا كان لديك دخل أو أصول تزيد عن 100000 دولار أمريكي ، فيجب أن تفكر بجدية في شركات الاستثمار الخارجية!
تتطلب معظم الولايات القضائية الخارجية أنه بالنسبة للدعوى القضائية ، يجب تعيين محام ودفعه مقدمًا قبل رفع الدعوى ، وبالتالي تجنب الدعاوى القضائية التافهة. غالبًا ما يتعين على الحكومة تقديم سند بنكي كبير ، حتى لتنفيذ دعوى قضائية. قد يستغرق الأمر أيضًا (سنوات من الانتظار) للوصول إلى المحكمة في بعض الولايات القضائية الاستثمارية الخارجية.
إذا كان لديك أصول سائلة كبيرة ، فيجب أن تفكر في صندوق استئماني يمتلك شركة أوفشور. سيوفر هذا درجة أكبر من الحماية ، على الأقل تكلفة.
ومع ذلك ، يجب أن نتذكر أن هذا الهيكل مخصص لحماية الأصول ، وليس لتوفير الضرائب وبالتالي يجب الحفاظ على التركيز.
الشركات القابضة
يمكن أيضًا استخدام شركات الاستثمار الخارجية لامتلاك وتمويل الشركات العاملة في مختلف البلدان. يمكن أن يكونوا أيضًا شركاء في المشاريع المشتركة أو “المروج” للشركات المدرجة في البورصة. موريشيوس مناسبة تمامًا كدولة لاستثمار الشركات بسبب معاهداتها الضريبية المزدوجة المواتية.
شركات دوت كوم
لقد جعل الإنترنت تكلفة دخول الأعمال منخفضة للغاية ، وبالتالي فإن الحماية القانونية لأصول الشركة ، المادية والفكرية ، أسهل بكثير. تستخدم شركات Dot Com الآن هذه المرونة لتطوير مشاريع برمجية مختلفة في مختلف شركات الاستثمار الخارجية لدعوة مستثمرين مختلفين وللحفاظ على مرونة جمع الأموال بشكل منفصل لمشاريع مختلفة اعتمادًا على نجاح المشروع. لدى كل من موريشيوس وسيشيل شركة Protected Cell [PCC] الهياكل المتاحة فقط لهذا النوع من الاحتياجات.
ثم هناك إمكانية تلقي أموالك المكتسبة على الويب في حساب مصرفي لشركة خارجية. هل سيكون ذلك موضع اهتمام بالنسبة لك؟
شركات التوظيف
تستخدم الشركات متعددة الجنسيات شركات الاستثمار الخارجية لتوظيف موظفين مغتربين منتشرين في مختلف الولايات الضريبية حول العالم. لتسهيل عمليات النقل ، وخفض ضرائب الموظفين وإدارة المزايا بسهولة ، يفضل توظيف شركة خارجية. العمل في مهام في جميع أنحاء العالم.
