سواء كنت تتداول في الأسهم أو الفوركس أو الخيارات ، فإن التنويع في الاستثمار جزء مهم من تقليل المخاطر. إن وضع كل أموالك على حصان واحد هو مخاطرة عالية وعلامة مقامر وليس مستثمر. لا يوجد تحليل فني أو تنبؤ بالزخم مضمون 100٪ ويجب على أي مستثمر أن يحسب حساب التراجع الدوري.
التنويع في الاستثمار – 3 عوامل يجب مراعاتها.
من المفيد تقسيم الموضوع إلى أسئلة مختلفة تفكر فيها بشكل منفصل قبل جمعها معًا لاتخاذ قرار الاستثمار النهائي.
- المخاطر والمكافأة
- تنويع التعرض
- إعادة موازنة المحفظة
المخاطر والمكافأة
لكل أداة أو استراتيجية استثمارية ملف تعريف مخاطر مميز ، ويجب أن تكون على دراية بذلك. وبالمثل ، يحتوي كل نهج على ملف تعريف مكافأة محتمل. في معظم الظروف ، تتناسب المكافأة بشكل مباشر مع المخاطر. هذا يعني أنه كلما زاد الربح الذي تأمل في تحقيقه ، زادت المخاطرة التي يجب أن تكون على استعداد للتعامل معها. المستثمر الجيد يحاول موازنة ذلك.
على سبيل المثال ، يعتبر تداول صناديق الاستثمار المتداولة منخفض المخاطر ، ولكن العائد على الاستثمار (ROI) أعلى بقليل من معدل التضخم. يمكن لخيارات التداول DITM (Deep-in-the-Money) زيادة المكافأة دون زيادة المخاطر. يمكن أن يكون تداول الأسهم بالشراء والاحتفاظ (بالنسبة للأسهم ذات الأسس الجيدة) مربحًا ، خاصة إذا قمت بإعادة استثمار الأرباح. يمكن أن يؤدي بيع المكالمات المغطاة في محفظة الأسهم الخاصة بك إلى زيادة عائد الاستثمار دون زيادة المخاطر. يعد شراء خيارات المكالمات محفوفًا بالمخاطر للغاية ما لم تكن متداولًا متأرجحًا بارعًا ، لكن المكافآت مذهلة. يعتبر فروق أسعار خيارات البيع أقل ربحية قليلاً على المدى الطويل ، لكن ملف تعريف المخاطرة أقل من استراتيجيات الشراء والاحتفاظ.
تنويع التعرض
يحتوي السوق على قطاعات مختلفة ولكل قطاع أنماط نمو أو تراجع دورية مختلفة. يجب أن تتضمن خطة الاستثمار الخاصة بك الأسهم أو الخيارات من كل قطاع. مع تدفق الأموال من قطاع إلى آخر ، يمكنك تتبع ذلك وتخطيط استثماراتك وفقًا لذلك. يجب ألا يكون لديك أبدًا أكثر من 2-3٪ من محفظتك ملتزمة بسهم معين وألا يكون لديك أبدًا أكثر من 20٪ مخصصة لقطاع معين.
موازنة المحفظة
كل عام أو كل ربع سنة ، تحتاج إلى النظر في مدى توازن محفظتك. في فترة زمنية معينة ، ستنمو بعض القطاعات بينما تظل القطاعات الأخرى ثابتة أو تتقلص. هذا يمكن أن يترك محفظتك غير متوازنة. بصفتك مستثمرًا مسؤولاً ، فأنت بحاجة إلى إعادة التوازن إلى تنويع الاستثمار. لذلك ، ربما تكون قد قسمت محفظتك بالتساوي بين الفوركس ، وصناديق الاستثمار المتداولة ، وصناديق الاستثمار العقارية ، وخيارات البيع ، والأسهم المفضلة للشراء والاحتفاظ. إذا واجهت أرباحًا كبيرة عن طريق بيع الخيارات ، فيمكنك جني هذه الأرباح وإعادة استثمارها في القطاعات الأخرى بحيث تظل النسبة كما هي.
منحنى التعلم
من الأسهل ، ولكن الأكثر خطورة ، الالتزام باستراتيجية استثمار واحدة. من الجدير استثمار الجهود التعليمية في استراتيجيات متنوعة. يمكن أن يكون هذا أحد أكبر العوامل في تقليل ملف تعريف المخاطر الخاص بك. المستثمرون الجادون ، الذين لا يرغبون في المقامرة ، سوف يقومون بهذا الاستثمار. التنويع في الاستثمار هو أحد أقوى عوامل الربح ، لأنه ببساطة يمنعك من خسارة المال.
