غالبًا ما يبدو الاستثمار أمرًا شاقًا للعديد ممن يرغبون في البدء في استثمار أموالهم في العمل لصالحهم. ويرجع ذلك في جزء كبير منه إلى الاعتقاد بأن فرص الاستثمار تتطلب معرفة واسعة بالأسواق المالية التي تم إنشاؤها على مدى سنوات عديدة. إذا كان هذا يبدو مثلك من بعيد ، فمن المحتمل أن تجعل مصطلحات مثل سوق الأسهم والأسهم والأسهم تشعر بقدر لا بأس به من القلق والشك. لكن لحسن الحظ ، لا يجب أن يكون الأمر كذلك. الحقيقة هي أن هناك العديد من خيارات واستراتيجيات الاستثمار المربح التي يمكن حتى للمبتدئين نسبيًا الاستفادة منها.
حول الاستثمار في القيمة
الاستثمار في القيمة هو إحدى استراتيجيات الاستثمار التي لا تتطلب معرفة الجامعات بالأسواق المالية حتى يستفيد منها المرء. بدلاً من ذلك ، من خلال استخدام المبادئ الأساسية القابلة للتنفيذ لهذه الاستراتيجية ، ستستخدم أيضًا النصائح والحيل التي يستخدمها أمثال وارن بافيت وبنجامين جراهام للاستثمار على أساس القيمة الجوهرية وتنمية ثروتهم. تشمل هذه المبادئ ما يلي:
– فهم أن الشركات لها قيمة جوهرية يمكن شراؤها وبيعها
– حدد هامش الأمان الخاص بك
– إعادة التفكير في فرضية كفاءة السوق
– الرصاص من الأمام
– كن مجتهدًا وصبورًا ،
إليك كيف ستعمل كل مبادئ استثمار القيمة هذه من أجلك.
1. فهم القيمة الجوهرية للشركات
فيما يتعلق بالاستثمارات ، لكل شركة قيمة جوهرية تنعكس غالبًا في بياناتها المالية. الأسهم والأسهم هي السبل التي يمكن للشخص العادي من خلالها شراء قيمة هذه الشركات. الأهم من ذلك ، يمكن أن تتقلب أسعار الأسهم والأسهم على الرغم من أن القيمة الجوهرية للشركة تظل ثابتة. أيضًا ، لا يتم الإعلان عن أسعار ومبيعات هذه الأسهم والأسهم في حد ذاتها. على هذا النحو ، سوف تحتاج إلى القيام ببعض الأعمال الاستقصائية للعثور على الأسهم والأسهم في الشركات المستقرة التي يتم بيعها بأسعار منخفضة مما يضمن لك كسب المزيد على المدى الطويل.
2. تحديد هامش الأمان الخاص بك
يعتمد الربح والخسارة عند الاستثمار بشكل أساسي على “هامش الأمان”. من المحتمل أن تربح أكثر بهامش أكثر صحة لأن هامش الأمان الخاص بك يكمن في الفرق بين قيمة السهم مقابل المبلغ الذي تدفعه مقابل ذلك. لذلك ، قد يكون السهم بقيمة 50.00 دولارًا ، لكنك اشتريته مقابل 10.00 دولارات. في هذه الحالة ، يكون الهامش الخاص بك هو 40.00 دولارًا أمريكيًا (50.00 دولارًا أمريكيًا (أو ما يعادله بالعملة المحلية) مطروحًا منه 10.00 دولارات أمريكية).
بشكل أساسي ، يمكنك زيادة هامش الأمان إلى الحد الأقصى عن طريق شراء البضائع أو الأسهم الخاصة بك بأسعار أقل (أقل ما يمكن) حتى لو كان مستوى النمو أقل من المتوقع ، فلا يزال بإمكانك تقليل الخسائر وكسب من استثمارك عندما حان الوقت للبيع. بمجرد شراء الأسهم الخاصة بك ، ما عليك سوى الانتظار حتى تصل إلى القيمة الفعلية (الجوهرية) أو تقترب منها.
3. إعادة التفكير في فرضية كفاءة السوق
على عكس مستثمري القيمة ، يعتقد المستثمرون الذين يدعون فرضية السوق الفعال أن أسعار الأسهم تعكس القيمة الحقيقية للشركة. ومع ذلك ، لا يلتزم مستثمرو القيمة بهذه الفرضية. بدلاً من ذلك ، يعتقدون أن أسعار الأسهم يمكن تسعيرها أقل من قيمتها الحقيقية أو أعلى منها. هذه هي القيمة الحقيقية (أو الجوهرية) التي تصبح محور استثمار القيمة.
4. قيادة من الأمام
يرجع ذلك إلى حد كبير إلى حقيقة أن المستثمرين ذوي القيمة لا يشتركون في فرضية السوق الفعالة ، فمن غير المرجح أن يتبعوا أنماط أو عادات الاستثمار لعامة التجارة العامة. أي أنهم أقل عرضة للشراء عندما يشتري الآخرون أو يبيعون عندما يبيعون. بدلاً من ذلك ، قد يكونون متمسكين أو يبيعون عندما يشتري الآخرون ، على سبيل المثال.
5. كن مجتهدًا وصبورًا
أخيرًا ، بمجرد أن تبدأ عملية استثمار القيمة (أي أنك اشتريت أسهمًا أو أسهمًا في شركة معينة وأصبحت الآن نشطًا في سوق الأوراق المالية ، يجب عليك التحلي بالصبر من أجل جني مكافأتك. من المحتمل أنك اشتريت أسهمك للحصول على أسعار أقل من القيمة الحقيقية للشركة ، لذلك عليك الانتظار حتى ترى أرباح هذا الاستثمار ، بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن تكون حريصًا على مراقبة السوق وتقييم قيمة استثماراتك.
