أبي لديه إبهام أخضر. يأتي به بشكل طبيعي من خلال والده. معي ، تخطى جيل.
لكن هذا لا يعني أنني لا أحب التجول في ممتلكات والدي وهو يشير إلى نباتاته المختلفة ومشاريعه الجديدة.
من الربيع حتى الخريف ، في كل مرة أزورها تقريبًا ، سيكون لديه شيء جديد يريه لي بينما كنا نسير في الفناء. أو “تجول في الأربعين الدنيا” كما يسميها.
“لماذا كل هذا التحرك؟” سألته عندما أشار إلى مجموعة من الهوستا التي تم تقسيمها وانتشرت إلى سرير مظلل جديد.
“الأمر يتعلق بالتوازن يا جوس”. انتشرت الهوستا الزرقاء العملاقة وكانت تهدد بالاستيلاء على فراش الزهرة السابق حتى لا ينمو أي شيء آخر.
بينما ربما كان والدي يتحدث عن إعادة التوازن إلى مساحته الخضراء ، يمكن توسيع هذه الفكرة نفسها لتشمل محفظتك الاستثمارية الخاصة. وهو أكثر أهمية مما قد تدركه. قد تعني إعادة التوازن الفرق بين النجاة من الانهيار التالي للسوق …
لقد غيرت مكاسبك اللعبة
حقق سوق الأوراق المالية أداءً قوياً في عام 2017 على الرغم من الحديث اللامتناهي عن المبالغة في تقييم الأسهم (وهو ما يُرجح حدوثه) وتوسع الفقاعات في العديد من القطاعات (وهي كذلك).
الحقيقة هي أنك إذا علقت مع الأسهم في عام 2017 ، فأنت تجلس على بعض المكاسب الجيدة.
ارتفع مؤشر داو جونز الصناعي بنسبة 20٪ هذا العام ، وارتفع مؤشر ناسداك المركب المشحون بالتكنولوجيا بنسبة 19٪ تقريبًا. حتى مؤشر راسل 2000 للشركات الصغيرة قد ارتفع بنسبة 12٪.
في مجال السلع ، ارتفع النفط بنسبة 7٪ ، ونما الذهب بنسبة مذهلة بلغت 12٪ على الرغم من قوة الأسهم.
لكن هذه المكاسب الطيبة خلقت مشكلة خطيرة في محفظتك ، ومن المهم أن تعالجها عاجلاً وليس آجلاً قبل انهيار السوق. إنه وقت مناسب لإلقاء نظرة فاحصة على كل البيض الذي جمعته ومعرفة بالضبط كيف ستعيد توزيعها عبر العديد من السلال.
إنها تسمى إعادة التوازن ، وستكون المفتاح للحفاظ على ثروتك تنمو في العام الجديد.
إعادة التوازن والبقاء في أمان أثناء انهيار السوق
لقد سمعنا جميعًا القول المأثور القديم مرارًا وتكرارًا: “لا تضع كل بيضك في سلة واحدة”.
وأنت لم تفعل.
لقد وزعت استثماراتك بحكمة عبر مجموعة متنوعة من القطاعات ، وأدوات الاستثمار ، وربما حتى البلدان والعملات.
أنت تعرف أهمية توزيع محفظتك الاستثمارية بشكل صحيح عبر الأسهم والعملات والسلع وحتى الأصول المادية النادرة.
لكن المشكلة التي تحدث عندما يكون لديك استثمارات مختلفة تنمو “بسرعات” مختلفة ، هي أن توزيعك عبر العديد من السلال يصبح غير متوازن أكثر مما كنت تقصد.
لنلقي نظرة على مثال.
لنفترض أنك بدأت بمحفظة قيمتها 100000 دولار ، وقمت بتوزيعها على النحو التالي:
- أسهم التكنولوجيا العدوانية – 50٪ (50000 دولار).
- الأسهم الممتازة – 20٪ (20000 دولار).
- الأسهم الأجنبية – 20٪ (20000 دولار).
- سبائك الذهب – 5٪ (5000 دولار).
- السلع – 5٪ (5000 دولار).
ضع في اعتبارك الآن ، أنا لا أقول أن هذه هي الطريقة التي تحتاجها لتوزيع محفظتك. أنا فقط أستخدم أرقامًا مستديرة لطيفة لإبقاء الرياضيات سهلة.
لكن دعنا نفترض أنك قضيت عامًا رائعًا في انتقاء الأسهم وأن مراكز الأسهم التقنية الخاصة بك ارتفعت بنسبة 65٪ ، وأن أسهم الشركات القيادية ارتفعت بنسبة 20٪ ، والذهب ارتفع بنسبة 12٪ والسلع ارتفعت بنسبة 7٪. عانت الأسهم الأجنبية قليلاً من أجلك واستقرت.
هذا يعني أن محفظتك تساوي الآن 137،450 دولارًا.
- أسهم التكنولوجيا القوية – 82500 دولار ، أو 60٪ من محفظتك.
- الأسهم الممتازة – 24000 دولار ، أو 17.5 ٪ من محفظتك.
- الأسهم الأجنبية – 20000 دولار أو 14.6٪ من محفظتك.
- سبائك الذهب – 5600 دولار ، أو 4.1 ٪ من محفظتك.
- السلع – 5350 دولارًا ، أو 3.9٪ من محفظتك.
كما ترى ، من خلال كونك منتقيًا رائعًا للأسهم وركوب الارتفاع في مختلف القطاعات ، فقد تحولت محفظتك على مدار العام الماضي لصالح الأسهم التكنولوجية القوية أكثر مما كنت تنوي. علاوة على ذلك ، تقلص تعرضك في مناطق الملاذ الآمن مثل الأسهم الممتازة والذهب بشكل كبير. يمكن أن يضع ذلك محفظتك في منطقة خطرة في حالة انهيار السوق في عام 2018 حيث قادت أسهم التكنولوجيا الطريق مرة أخرى إلى الأسفل.
حان الوقت لاستكشاف استثمارات جديدة
تعتبر نهاية العام وقتًا رائعًا للتراجع وفحص محفظتك الاستثمارية. إذا كنت قد استمتعت ببعض المكاسب الممتازة هذا العام ، فقد تحتاج إلى سحب بعض الأموال من الطاولة وتحويلها إلى استثمارات أخرى حتى تظل محميًا ضد أي تحول غير متوقع في السوق.
إعادة موازنة محفظتك تبقيك في اللعبة لفترة أطول. يمنحك أيضًا فرصة لاستكشاف طرق استثمار جديدة ربما لم يكن لديك رأس المال للاستثمار فيها قبل عام أو عامين.
هل حان الوقت لنقل بعض أموالك من الأسهم إلى أصول ملموسة نادرة مثل الطوابع أو الفن أو العملات المعدنية النادرة؟
هل حان الوقت للنظر في العقارات كوسيلة لحماية وتنمية ثروتك؟
أو ربما تحتاج إلى إضافة المزيد من الدخل إلى محفظتك؟
مع اقترابنا من الشهر الأخير من عام 2017 ، قم بفحص محفظتك عن كثب. خذ الوقت الكافي لإعادة التوازن. لا تدعها تنفجر. شذبها مرة أخرى في الأماكن الصحيحة وجني الفوائد عامًا بعد عام.
