ما هي البلدان التي تكون فيها عملة البيتكوين قانونية وغير قانونية

ظهرت العملة الرقمية من نظير إلى نظير Bitcoin لأول مرة في عام 2009 ، حيث قدمت مفهوم التمويل اللامركزي للعالم. بينما لا تزال السلطات الضريبية ووكالات الإنفاذ والمنظمون على مستوى العالم تناقش كيفية السيطرة عليها ، يتساءل العديد من المستهلكين عما إذا كان بإمكانهم استخدام Bitcoin بشكل قانوني.

يعتمد ما إذا كان يمكنك استخدام Bitcoin أم لا على البلد الذي تتواجد فيه. تعرف على المزيد حول الوضع القانوني لـ Bitcoin وكيف يتم تنظيمه – أو عدمه – من قبل السلطات في جميع أنحاء العالم.

البلدان التي تكون فيها عملة البيتكوين قانونية

يمكن استخدام Bitcoin بشكل مجهول لإجراء المعاملات بين أي من أصحاب الحسابات في جميع أنحاء العالم. وقد أدى ذلك إلى ظهور بعض المخاوف بشأن العملة بالنسبة للحكومات. في حين أن بعض المشرعين والمسؤولين قد لا يدعمون استخدامه بسبب الافتقار إلى الرقابة والروابط غير المشروعة ، فقد أدخل الكثيرون لوائح بموجب قوانين مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب في بلادهم (AML / CFT) في محاولات للحد من استخدامها من أجل هذه الأغراض.

تجري مكتبة الكونجرس (LOC) مراجعات دورية لمواقف الدول من البيتكوين والعملات المشفرة. في نوفمبر 2021 ، حددت 103 دول وجهت حكوماتها هيئاتها التنظيمية المالية لتطوير اللوائح والأولويات للمؤسسات المالية فيما يتعلق بالعملات المشفرة واستخدامها في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

حددت LOC أيضًا العديد من البلدان التي تسمح باستخدام العملات المشفرة. هنا القليل منهم

الولايات المتحدة

تقوم شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) التابعة لوزارة الخزانة الأمريكية بإصدار إرشادات بشأن Bitcoin منذ عام 2013. وقد حددت وزارة الخزانة Bitcoin كعملة قابلة للتحويل بقيمة معادلة بالعملة الحقيقية أو يمكن أن تعمل كبديل للعملة الحقيقية.

أي كيان يدير أو يتبادل Bitcoin ، مثل عمليات تبادل العملات المشفرة ومعالجات الدفع ، يندرج تحت تعريف أعمال الخدمات المالية (MSB). على هذا النحو ، يخضع MSB لقانون السرية المصرفية ومطلوب منه التسجيل في وزارة الخزانة الأمريكية وتقديم تقارير عن المعاملات التي تزيد قيمتها عن 10000 دولار ، والمشتريات باستخدام العملة المشفرة.

بالإضافة إلى ذلك ، تعمل FinCEN على تطوير لوائح للمؤسسات المالية وغير المالية لتحديد الأولويات الوطنية لتتبع العملات المشفرة وإعداد التقارير. ستتطلب هذه اللوائح من هذه المؤسسات – مثل البنوك وبورصات العملات المشفرة – الإبلاغ عن معاملات محددة وأنشطة مشبوهة. سيسمح لهم هذا التقرير بالتحقيق في الجرائم المالية المشتبه بها والأنشطة غير المشروعة التي تتم باستخدام العملات المشفرة.

الاتحاد الأوروبي

يعترف الاتحاد الأوروبي بعملة البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى كأصول مشفرة. ليس من غير القانوني استخدام البيتكوين داخل الاتحاد الأوروبي ؛ ومع ذلك ، صرحت الهيئة المصرفية الأوروبية ، وهي السلطة التنظيمية للعملات في الاتحاد ، بأن أنشطة الأصول المشفرة خارجة عن سيطرتها وتواصل تحذير الجمهور والشركات من مخاطر العملات المشفرة.

في عام 2020 ، انتهت المفوضية الأوروبية من وضع اللمسات الأخيرة على اقتراح لتشريع لتنظيم الأصول المشفرة ، والذي أيدته العديد من الوكالات داخل الاتحاد. يهدف هذا التشريع إلى الحفاظ على الأطر التنظيمية المالية من التجزئة وتسوية ساحة اللعب المالية عبر الاتحاد الأوروبي. تريد اللجنة أيضًا ضمان وصول الجمهور إلى العملة المشفرة ويمكنهم استخدامها بأمان.

كندا

تحافظ كندا بشكل عام على موقف صديق للبيتكوين مثل جارتها الجنوبية ، وينظر إلى البيتكوين الأمريكي كسلعة من قبل وكالة الإيرادات الكندية (CRA) لأغراض ضريبة الدخل. هذا يعني أن أي دخل من معاملة باستخدام Bitcoin يُنظر إليه على أنه دخل تجاري أو مكسب رأسمالي ويجب الإبلاغ عنه على هذا النحو.

تعتبر كندا أن بورصات العملات المشفرة هي شركات خدمات مالية. وهذا يضعهم تحت سلطة عائدات الجريمة (غسيل الأموال) وقانون تمويل الإرهاب (النسخة الكندية لقوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب). نتيجة لذلك ، تحتاج بورصات العملات المشفرة إلى التسجيل في مركز تحليل المعاملات المالية والتقارير في كندا (FINTRAC) ، والإبلاغ عن أي معاملات مشبوهة ، والالتزام بخطط الامتثال ، وحتى الاحتفاظ بسجلات معينة.

أستراليا

مثل كندا ، يعتبر مكتب الضرائب الأسترالي عملة البيتكوين من الأصول المالية ذات القيمة التي يمكن فرض ضرائب عليها عند وقوع أحداث معينة. إذا كنت تتاجر أو تتبادل أو تبيع أو تهديها أو تحولها إلى عملة ورقية أو تستخدم بيتكوين للمشتريات ، فإنك تفرض ضريبة على أرباح رأس المال. أنت مطالب أيضًا بالاحتفاظ بسجلات لأي معاملات تجريها باستخدام Bitcoin لأغراض ضريبية.

المنقذ

السلفادور هي الدولة الوحيدة في العالم التي أعلنت عملة البيتكوين كعملة قانونية. في يونيو 2021 ، وافق الكونجرس في البلاد على الرئيس نيب بوكيلي لاعتماد البيتكوين رسميًا كشكل من أشكال الدفع.

البلدان الأخرى التي تعتبر Bitcoin فيها قانونية

تسمح العديد من البلدان الأخرى باستخدام Bitcoin في المعاملات وقد طورت أشكالًا من التنظيم. بعض الأمثلة هي:

• الدنمارك
• فرنسا
• ألمانيا
• أيسلندا
• اليابان
• المكسيك
• إسبانيا
• المملكة المتحدة

البلدان التي تكون فيها عملة البيتكوين غير قانونية

في حين أن البيتكوين مرحب به في أجزاء كثيرة من العالم ، فإن العديد من البلدان حذرة من تقلبها وطبيعتها اللامركزية. كما يرى البعض أنه يمثل تهديدًا لأنظمتهم النقدية الحالية مع قلقهم بشأن استخدامه لدعم الأنشطة غير المشروعة مثل الاتجار بالمخدرات وغسيل الأموال والإرهاب. حظرت العديد من الدول العملة الرقمية تمامًا ، بينما حاولت دول أخرى قطع أي دعم مصرفي ومالي أساسي لتداولها واستخدامها.

الدول ذات الحظر الضمني

حددت مكتبة الكونجرس 42 دولة لديها حظر ضمني على استخدامات معينة للعملات المشفرة في تحديثها في نوفمبر 2021. بعض الدول المدرجة في القائمة هي:

• البحرين
• بوروندي
• الكاميرون
• جمهورية افريقيا الوسطى
• الجابون
• جورجيا
• غيانا
• الكويت
• ليسوتو
• ليبيا
• ماكاو
• جزر المالديف
• فيتنام
• زيمبابوي

الدول ذات الحظر المطلق

حددت مكتبة الكونجرس تسع دول مع حظر مطلق على العملات المشفرة في نوفمبر 2021:

• الجزائر
• بنغلاديش
• الصين
• مصر
• العراق
• المغرب
• نيبال
• دولة قطر
• تونس

يعد الاستثمار في العملات المشفرة وعروض العملات الأولية الأخرى (“ICOs”) محفوفًا بالمخاطر والمضاربة ، وهذه المقالة ليست توصية من Investopedia أو الكاتب للاستثمار في العملات المشفرة أو ICOs الأخرى. نظرًا لأن وضع كل فرد فريد من نوعه ، يجب دائمًا استشارة محترف مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات مالية. لا تقدم Investopedia أي تعهدات أو ضمانات فيما يتعلق بدقة أو حسن توقيت المعلومات الواردة هنا.