شركات العملات المشفرة مثل Coinbase و Paxos وغيرها تحدق الآن في أسابيع من إعادة خلط السوق وتقلبه بعد أن اضطر مقرضان صديقان للعملات المشفرة إلى إغلاق عملياتهما في الولايات المتحدة خلال عطلة نهاية الأسبوع. هذه البنوك البائدة الآن هي Signature Bank و Silicon Valley Bank (SVB). تدخلت السلطات الأمريكية وأوقفت عمليات كلا البنكين بحجة المخاطر التي يتعرض لها الاقتصاد الأمريكي. تُرك كلا المقرضين لإنهاء عملياتهما بين 10 مارس و 12 مارس – مما أثار الفوضى في السوق المالية الدولية يوم الاثنين ، 13 مارس.
يأتي انهيار SVB و Signature Bank بعد أيام فقط من Silvergate ، قرر بنك آخر صديق للعملات المشفرة وقف عملياته في 9 مارس في أعقاب انهيار FTX الذي هز صناعة التشفير العالمية العام الماضي.
عدد من شركات التشفير لديها الآن مبالغ كبيرة من رأس المال للتعافي من هذه البنوك للاحتفاظ بسرعة بثقة مستخدميها ضد مخاوف الخسائر المالية.
بنك التوقيع كرامبل
تأسس بنك التوقيع في عام 2001 ، ومقره في مدينة نيويورك ، وتم توجيهه من قبل السلطات الأمريكية لإغلاق عملياته في 12 مارس. طاحنة البنك لسحب الستائر على عملياته بأثر فوري.
اتخذت المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع الأمريكية (FDIC) ، المخولة بمراقبة البنوك في الولايات المتحدة ، قرارًا بإغلاق بنك التوقيع من أجل الحد من تدفقات المودعين الخارجة ومنع التدفقات المصرفية الإضافية ، كوين تليغراف قال في تقرير.
بحلول 31 ديسمبر 2022 ، قُدر أن لدى بنك التوقيع ما يقرب من 89 مليار دولار (حوالي 7،29،083 كرور روبية) في الودائع ، والتي احتفظت شركات التشفير بجزء كبير منها.
بعد فترة وجيزة من إطلاق خبر إغلاق Signature ، كشفت Coinbase أنها تمتلك 240 مليون دولار (حوالي 1966 كرور روبية) كأموال للشركات في بنك التوقيع.
احتفظ مُصدر العملة المستقرة Paxos أيضًا بمبلغ 250 مليون دولار (تقريبًا 2.048 كرور روبية) في Signature ، جنبًا إلى جنب مع مقرض العملة المشفرة Celsius المتعثر ماليًا – الذي اختار عدم الكشف عن حجم حسابه مع البنك الذي انتهى الآن.
تنتظر الشركات الآن استعادة الوصاية على أموالها.
انهيار بنك وادي السيليكون (SVB)
بدأ SVB ، الذي كان يكافح للبقاء واقفاً على قدميه وسط تباطؤ الأسواق المالية بعد COVID-19 ، في النفاد من النقد المتوفر مع تقدم عام 2023 في مارس.
لفت البنك انتباه مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) بعد أن باع أصول سندات بقيمة 21 مليار دولار (تقريبًا 1.72.048 كرور روبية) بخسارة 1.8 مليار دولار (حوالي 14747 كرور روبية) في 8 مارس لجمع بعض التمويل الطارئ.
في غضون 48 ساعة من كشف SVB أنه باع بعض أصوله ، قام المستثمرون الخائفون بسحب ممتلكاتهم من البنك ، مما أدى إلى انهياره.
تأسس SVB في عام 1983 ، وهو يلبي قائمة طويلة من شركات تكنولوجيا المعلومات الثرية. اعتبارًا من ديسمبر 2022 ، البنك يقال تمتلك 209 مليارات دولار (تقريبًا 17،17،693 كرور روبية) في إجمالي الأصول وحوالي 175.4 مليار دولار (حوالي 14،41،928 كرور روبية) في إجمالي الودائع.
يجري الانهيار المروع في نهاية المطاف في 10 مارس ذكرت كأكبر أزمة مالية بعد انهيار سوق الإسكان في عام 2008.
العواقب والخطة المقبلة
في وظيفة رسمية، أشار مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي إلى أن جميع المودعين الذين سجلوا مع هذه البنوك ستتم حمايتهم من أي مخاطر مالية وأن أموالهم المرتبطة بهؤلاء المقرضين سيتم تعويضهم.
“بعد التشاور مع الرئيس ، وافقت الوزيرة يلين على الإجراءات التي تمكن FDIC من استكمال قرارها بشأن بنك وادي السيليكون بطريقة تحمي جميع المودعين بشكل كامل. سيتمكن المودعون من الوصول إلى جميع أموالهم اعتبارًا من يوم الاثنين ، 13 مارس. كما نعلن أيضًا عن استثناء منهجي مماثل للمخاطر لـ Signature والذي تم إغلاقه اليوم من قبل سلطة الميثاق الحكومية. لا يزال النظام المصرفي الأمريكي مرنًا ويقوم على أساس متين “، قال مجلس الاحتياطي الفيدرالي.
جلب هذا الإعلان الأرباح مرة أخرى إلى العملات المشفرة ، مما رفع تقييم السوق إلى 1.03 تريليون دولار (تقريبًا 84.07.967 كرور روبية) بعد أن انخفض إلى 930 مليار دولار (تقريبًا 76،39،468 كرور روبية) في 10 مارس.
على الرغم من المساعدة التي قدمتها حكومة الولايات المتحدة لعملاء هذه البنوك ، إلا أن انتهاء صلاحيتها المشؤوم أثار مخاوف بين أعضاء مجتمع العملات المشفرة.
تم إغلاق كل من Silvergate و Silicon Valley و Signature.
سيتم جعل المودعين كاملين ، ولكن لم يتبق أحد في الأساس لشركات التشفير المصرفي في الولايات المتحدة.
– ذئب كل الشوارع (scottmelker) 12 مارس 2023
أدت عمليات إغلاق Silvergate و SVB و Signature إلى خلق فجوة كبيرة في السوق للخدمات المصرفية الصديقة للعملات المشفرة.
هناك العديد من البنوك التي يمكنها اغتنام هذه الفرصة دون تحمل نفس المخاطر مثل هؤلاء الثلاثة.
السؤال هو ما إذا كان المنظمون المصرفيون سيحاولون الوقوف في طريقهم.
– جيك تشيرفينسكي (jchervinsky) 12 مارس 2023
أعلن مجلس الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي أيضًا أنه سيقدم المساعدة المالية لمؤسسات الإيداع المؤهلة للمساعدة في ضمان قدرة البنوك على تلبية احتياجات جميع المودعين.
في غضون ذلك ، سيجتمع راجيف شاندراسيخار ، وزير الدولة الهندي للتكنولوجيا مع الشركات الناشئة هذا الأسبوع لتقييم تأثير انهيار هذه البنوك عليها وسط مخاوف متزايدة حول كيفية تأثير ذلك على قطاع الشركات الناشئة الهندي.
