رفعت Luxembourg العلم الأحمر ضد سوء استخدام شركات العملة المشفرة. في تقرير تقييم المخاطر الوطني لعام 2025 (NRA) ، قالت البلاد إن شركات التشفير كانت معرضة لخطر كبير لاستغلالها من قبل أموال غسيل الأموال. ويأتي التقرير في وقت يظهر فيه قطاع التشفير علامات تدريجية للتوسع في الأمة الأوروبية ، التي توصف بأنها أغنى بلد في العالم. كما أثارت العديد من الدول الأخرى مخاوف متعلقة بالتشفير مماثلة لتلك المذكورة في تقرير NRA.
NRA تقرير قال إن مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPS) كانوا قادرين على تسهيل المعاملات الخاصة القائمة على التشفير على المستوى الدولي ، مما جعلهم عرضة للخطر إلى حد كبير لاستغلال المجرمين الماليين.
وقال NRA: “أصبح استخدام أصول التشفير ، وخاصة فيما يتعلق بالاحتيال في الاستثمار ، أكثر انتشارًا. عوامل مثل زيادة قيمة أصول التشفير والاهتمام المتزايد بوسائل الإعلام حول استثمارات التشفير هي العوامل التي تساهم أيضًا في الطفرة الثابتة في حالات الاحتيال الاستثماري”.
وفقًا لـ NRA ، أبلغت Europol ، وكالة إنفاذ القانون في الاتحاد الأوروبي ، عن ارتفاع في الاحتيال في الاستثمار وحالات البيتكوين إلى تحويل Stablecoin لإضافة المزيد من طبقات الخصوصية إلى المعاملات. لاحظت الوكالة بالإضافة إلى ذلك أن مقدمي خدمات التشفير غير المتوافدين الذين لديهم تفاصيل KYC غير الكافية ، وخاصة تلك التي يقع مقرها الرئيسي في الولايات القضائية في الخارج ، أصبحت أوضاع غسل الأموال.
كما أبرز تقرير NRA أن المتجرين البشريين والمهربين المهاجرين في المنطقة كانوا يعتمدون بشدة على العملات المشفرة لتجميع الأرباح غير المشروعة والاحتفاظ بها ونقلها.
وأضاف NRA: “تؤكد الشرطة الكبرى في تقاريرها السنوية التي تواجهها بشكل متزايد الأنشطة المصرفية غير المشروعة ، والخداع والاحتيال الاستثماري المتعلقة بأصول التشفير”.
وقال التقرير إن عدم الكشف عن هويته والطبيعة عبر الوطنية لأصول التشفير يعيقون التحقيق ومحاكمة هؤلاء المجرمين الماليين ، مستشهداً يوروبول.
“يوروبول يؤكد في الواقع أن الاحتيال الاستثماري يولد ملايين الأرباح غير المشروعة و
لا تزال أصول التشفير هي المنتج الأكثر إبلاغ للضحايا في هذا النوع من الاحتيال “.
Luxembourg هي من بين الأعضاء المؤسسين للاتحاد الأوروبي ، وبالتالي فإن قطاع التشفير الخاص به مغطى بموجب لوائح MICA. تهدف البلاد إلى زيادة اليقظة حول أنشطة التشفير غير القانونية الآن بعد أن أصبحت ميكا سارية أيضًا.
في عام 2022 ، اختارت PayPal لوكسمبورغ كنقطة دخولها إلى مساحة التشفير في الاتحاد الأوروبي.
في يناير من هذا العام ، وسع بنك ستاندرد تشارترد أيضًا خدمات التشفير إلى الاتحاد الأوروبي عبر لوكسمبورغ.
