يتضمن تمويل التدفق النقدي للأعمال للعديد من الشركات في قطاع الشركات الصغيرة والمتوسطة ضرورة تحويل المستحقات إلى سيولة للشركة ، في الواقع نحن نتحدث عن “فاتورة نقدية” ، وهذا هو نوع التمويل الذي يستخدمه العملاء هنا في 7 Park Avenue Financial. البحث عن – أي إقراض التدفق النقدي هذا المصطلح مرادف لتحديات التدفق النقدي التي تصيب العديد من الشركات في كل وقت. كيف إذن يساعد استخدام شركة تمويل AR في مواجهة هذا التحدي؟
عاجلاً وليس آجلاً ، هناك حاجة لأصحاب الأعمال الذين يريدون التدفق النقدي لدعم متطلبات شركاتهم. في كثير من الحالات ، تتطلب بعض الصناعات الكثير من النقود للشركات التي تشارك في هذا القطاع. قد يعني ذلك مزيدًا من التركيز على الأصول الرأسمالية أو حتى البحث عن منتجات وخدمات جديدة.
ماذا يحدث بالرغم من ذلك عندما لا يمكنك الحصول على التمويل الائتماني الذي تحتاجه من البنوك التقليدية / الاتحادات الائتمانية الموجهة للأعمال التجارية ، وما إلى ذلك؟ وهنا يأتي دور شركة AR Finance.
تسمح لك قدرتك على إنشاء تسهيلات خصم المستحقات بسرعة وكفاءة بإزالة مشكلة الانتظار لمدة 30 أو 60 أو حتى 90 يومًا لاستلام أموال العميل مقابل سلعك وخدماتك.
لتلقي تمويل كامل لمستحقاتك من بنك كندي مخطط ، هناك بالطبع طلب شامل للقرض والأعمال ، مع تركيز كبير على تحليل التدفق النقدي التاريخي ، وتحليل الميزانية العمومية ، وبيان الدخل ، ونسب التشغيل ، إلخ! تقضي خدمات الفواتير النقدية على 90-95٪ من هذا النوع من الانتظار والتفاوض.
فلماذا إذن يعمل “التخصيم” ، وهو الاسم الأكثر تقنيًا للفواتير النقدية ، وفي الواقع يظهر المزيد من الشعبية كل يوم عندما يتعلق الأمر بحلول “الإقراض النقدي”. الجواب بسيط ، وهو التدفق الفوري للأموال بناءً على عائدات مبيعاتك. يصبح هذا هو الحل الأكبر لما يسميه المحترفون “دورة رأس المال العامل”. هذه الدورة ، ببساطة ، هي مقدار الوقت الذي يستغرقه الدولار في رحلة عبر شركتك وإعادتها إلى الميزانية العمومية كنقد.
عندما تمول من خلال سداد فاتورة – تسمى أيضًا تسهيل خصم الفواتير ، فأنت لا تقترض أموالًا على أساس طويل الأجل. ميزانيتك العمومية لا تتراكم الديون ؛ أنت ببساطة تقوم بتصفية الأصول المتداولة بطريقة أكثر كفاءة.
هل هناك نوع واحد من التسهيلات في مجال “الفواتير النقدية” يعمل بشكل أفضل من غيره؟ نحن سعداء لأنك سألت! نوصي دائمًا بالتمويل السري للمدينين ، فهو جزء “عدم الإخطار” من هذا الحل ، مما يتيح لك تحرير فواتير حساباتك الخاصة وتحصيلها ، وبنك أموالك الخاصة ، واختيار مقدار التمويل الذي تحتاجه على أساس مستمر. إنه تمويل تقليدي “دفع مقابل ما تستخدمه” عندما تعمل مع الشريك المناسب.
ما هو قرض التدفق النقدي؟ ما هي خيارات تمويل التدفقات النقدية لشركتي؟
تمويل الحسابات المستحقة القبض ليس دائمًا الطريقة “الوحيدة” لتمويل احتياجات التدفق النقدي. قد تشمل الاستراتيجيات الأخرى ما يلي:
قروض قصيرة الأجل لرأس المال العامل
استراتيجيات البيع وإعادة التأجير
تمويل المخزون
تمويل الائتمان الضريبي (المبالغ المستردة SR و ED قابلة للتمويل)
تمويل الميزانين – (قروض التدفق النقدي غير المضمون)
تتضمن الحلول طويلة المدى بالطبع سيناريوهات مثل رأس المال الجديد.
لتلقي تمويل كامل لمستحقاتك من بنك كندي مخطط ، هناك بالطبع طلب شامل للقرض والأعمال ، مع تركيز كبير على تحليل التدفق النقدي التاريخي ، وتحليل الميزانية العمومية ، وبيان الدخل ، ونسب التشغيل ، إلخ! تقضي خدمات الفواتير النقدية على 90-95٪ من هذا النوع من الانتظار والتفاوض.
قد تتضمن أنشطة التمويل طويلة الأجل بالطبع سيناريوهات مثل حقوق الملكية الجديدة من قبل المالكين.
دعونا نلخص: عملك يتطلب تدفق نقدي إضافي. إما أن يكون لديك تسهيلات في مكانها ولا تعمل ، أو أنك تقوم بالتمويل الذاتي وتحتاج إلى التدفق النقدي للدفع للموردين والموظفين ، وما إلى ذلك. فاتورة نقدية لشركاتك التي تحتاجها.
