يوصى على نطاق واسع بالحصول على بعض مشورة خبراء EFRBS قبل الاستثمار في أي أصل أو منتج مالي. نظام EFRBS هو مخطط تقاعد مرن وغير مسجل وفعال من الناحية الضريبية لكبار الموظفين ومديري الشركة. يتمتع نظام المعاشات التقاعدية هذا بالعديد من المزايا مقارنة بخطط المعاشات التقاعدية التقليدية المعتمدة في المملكة المتحدة ، لأنه يمنح الموظفين خيارات استثمارية أكبر والعديد من خيارات الإعفاء الضريبي. إذا تم تنظيمها بشكل صحيح واستثمارها بحكمة ، يمكن أن توفر EFRBS بالتأكيد تدفقًا نقديًا جيدًا ، حتى بعد التقاعد. ومن ثم ، فمن الحكمة والضروري الحصول على المشورة المهنية المناسبة من EFRBS قبل اتخاذ قرار بشأن مكان استثمار أموال وفوائد EFRBS. يمكن أن يكون تعيين مستشار استثمار محترف في EFRBS مفيدًا بعدة طرق.
تتمثل إحدى المزايا الرئيسية لـ EFRBS في عدم وجود قيود على خيارات الاستثمار ويسمح للموظفين بالاستثمار في مجموعة متنوعة من الأصول. قد تكون نصيحة EFRBS من مستشار استثمار محترف وذو خبرة جيدة مفيدة في تحديد المحافظ الاستثمارية المثالية. يمكن لمستشاري الاستثمار مساعدة الأعضاء على التخطيط لاستراتيجيات الاستثمار المناسبة على أساس أهدافهم الاستثمارية وتحمل المخاطر. أنها تساعد أعضاء موظفي EFRBS لتحديد مكان استثمار الأموال وكيف يمكنهم الحصول على أقصى قدر من الفوائد من الاستثمارات.
عادة ما يتم إنشاء EFRBS كإئتمان ويتم تمويلها من قبل صاحب العمل. يتم تنفيذ إدارة EFRBS من خلال خدمة الوصي المعين من قبل صاحب العمل. من المهم جدًا أن يتم إعداد EFRBS وفقًا لخيارات الاستثمار للموظف العضو في الثقة. لذلك ، يلعب مستشار الاستثمار دورًا جوهريًا في هيكلة وتنظيم صندوق EFRBS. يمكن لمستشاري الاستثمار المحترفين تقديم نصائح وتوجيهات قيمة وسليمة حول ERRBS حول كيفية إنشاء وتنظيم ثقة EFRBS بنجاح.
عادةً ما يكون لدى مستشاري الاستثمار الذين يقدمون خدمات مشورة EFRBS معرفة متعمقة بالمسائل الفنية المرتبطة بنظام معاشات EFRBS ويمكنهم مساعدة الوصي في إعداد الوثائق. بصرف النظر عن تقديم المشورة والتوجيه من EFRBS ، فإنه يقع على عاتق مستشاري المستثمرين أيضًا مسؤولية إجراء التحقيقات والتقييمات الكافية قبل الاستثمار في أصل معين. يجب عليهم أيضًا تقييم أداء الأموال بانتظام. يمكن لمستشار الاستثمار أيضًا مساعدة الأعضاء في اختيار خيار تقاعد مناسب.
أثناء تعيين مستشار استثماري لتقديم المشورة الضرورية لـ EFRBS بشأن قضايا الاستثمار ، يجب التأكد من أن المستشار لديه معرفة وخبرة قوية بقوانين الضرائب الخاصة بقواعد HMRC والمعاشات التقاعدية في المملكة المتحدة. يجب أن يكون لدى مستشار الاستثمار أيضًا الفهم المناسب لأحكام ولوائح EFRBS.
