لماذا تحذر الحكومات من البيتكوين وعلاقته الجرائم بالبيتكوين

منذ تقديمها في ورقة بيضاء عام 2008 ، أثارت Bitcoin (BTCUSD) الجدل والأخبار. يبشر المتحمسون لها بإطلاق العملة المشفرة على أنه ظهور نظام نقدي جديد ومنصف. يشير النقاد إلى دور العملة المشفرة في الأنشطة الإجرامية وغياب الاعتراف القانوني كدليل على أنها “مربعة سم الفئران”. ربما تكمن الحقيقة في مكان ما بينهما.

وفي الوقت نفسه ، تتطلع الحكومات في جميع أنحاء العالم إلى تقدم Bitcoin بحذر. اعتمدها البعض ، مثل السلفادور ، كعملة. لكن الاقتصادات الكبرى ، بما في ذلك الولايات المتحدة ، ترفض الاعتراف بها كعملة قانونية. لديهم أسباب وجيهة للقيام بذلك.

من بين أشياء أخرى ، تمكن Bitcoin مواطني أي بلد من تقويض سلطة الحكومة من خلال التحايل على ضوابط رأس المال التي تفرضها. كما أنه يسهل الأنشطة الشائنة من خلال مساعدة المجرمين على التهرب من الكشف. أخيرًا ، من خلال إزالة الوسطاء ، من المحتمل أن تقوم Bitcoin بإلقاء مفتاح ربط في نظام البنية التحتية المالية الحالية وزعزعة استقرارها.

في ماذا نثق؟

لفهم سبب توخي الحكومات الحذر بشأن Bitcoin ، من المهم فهم الدور الذي تلعبه العملات الورقية في اقتصاد البلد. يشير مصطلح فيات إلى العملات التقليدية التي تصدرها الحكومات. يتم دعم أموال فيات من خلال الإيمان الكامل والائتمان للحكومة. وهذا يعني أن الحكومات تتعهد بجعل المقترض من العملة كاملة في حالة التخلف عن السداد.

تعتمد حكومة الولايات المتحدة على الاحتياطي الفيدرالي ، وهو بنك مركزي يتمتع الكونجرس بسلطة جزئية فقط ، لطباعة أو إنشاء أموال لاقتصادها. تعتمد دورة المعاملات في الاقتصاد الأمريكي – التي تشمل المقترضين والمقرضين والمستهلكين – على سلسلة من الثقة بين الأطراف المتعاملة. الاحتياطي الفيدرالي ، المعروف أيضًا باسم مقرض الملاذ الأخير ، هو المرحلة الأخيرة من تلك السلسلة.

يتهم دعاة Bitcoin بنك الاحتياطي الفيدرالي بتكوين أموال من فراغ ، أي أن العملة غير مدعومة بأصول ملموسة. من خلال التلاعب بعرض النقود في الاقتصاد الأمريكي ، يقوم البنك المركزي أيضًا بتصنيع فقاعات الأصول والأزمات ، كما يقولون.

تسهل الحكومات دور البنوك المركزية في الاقتصاد. بينما تشارك البنوك المركزية في صنع السياسة المتعلقة بالمال ، إلا أنها لا تملك السلطة لتنظيم استخدامها. هذه المسؤولية تقع على عاتق الحكومة. من خلال سلسلة من الوسطاء ، مثل البنوك والمؤسسات المالية ، تقوم الحكومات بتوزيع وتنظيم تدفق واستخدام الأموال في الاقتصاد. وبالتالي ، يمكنهم إملاء كيفية نقلها ، والقطاعات التي يتم توزيعها فيها ، وتتبع فائدتها. كما أنهم يكسبون إيرادات منه عن طريق فرض ضرائب على أرباح الأفراد والشركات.

البيتكوين يقوض دورة الثقة

يتمتع نظام Bitcoin اللامركزي بإمكانية تفكيك النظام الموصوف أعلاه. تلغي شبكتها الوسطاء ، وبالتالي عناصر النظام الحكومي.

لم يعد البنك المركزي مطلوبًا لأن Bitcoin ، العملة ، يمكن أن ينتجها أي شخص يشغل عقدة كاملة. عمليات التحويل من نظير إلى نظير بين طرفين على شبكة Bitcoin تعني أنه لم يعد هناك حاجة للوسطاء لإدارة وتوزيع العملة.

تصبح سلسلة الثقة التي تقوم عليها البنية التحتية المالية الحالية بناء خوارزمي في شبكة البيتكوين. لا يتم تضمين المعاملة في دفتر الأستاذ المركزي ما لم تتم الموافقة عليها من قبل جميع العقد الكاملة. حتى الخلاف أو الخطأ الفردي في إدخال المعاملة يمكن أن يؤدي إلى رفضها.

من الناحية النظرية ، على الأقل ، يمكن أن يؤدي تبسيط العمليات بين الأفراد وبين مختلف الجهات الفاعلة على blockchain في Bitcoin إلى إعادة ترتيب النظام الحالي. تعتبر البنية التحتية المالية لامركزية ولا يتم تعيين القدرة على زيادة أو تقليل المعروض من العملات من قبل سلطة واحدة أو مجموعة من السلطات. وبالتالي ، في الإعداد الجديد ، قد يصبح دور الحكومات في إدارة وتنظيم السياسة الاقتصادية من خلال الوسطاء غير ضروري.

لماذا تحذر الحكومات من البيتكوين؟

لا يزال السؤال مفتوحًا حول ما إذا كان المستقبل الذي لا يتسم بالدولة أو التنظيم الذي يتصوره دعاة البيتكوين. وفي الوقت نفسه ، تحاول الحكومات في جميع أنحاء العالم فهم تأثير العملة المشفرة على اقتصاداتها على المدى القريب. على وجه التحديد ، فهم يتصارعون مع المشكلات الثلاثة التالية التي قدمتها Bitcoin في شكلها الحالي.

يمكن لـ Bitcoin الالتفاف على ضوابط رأس المال التي تفرضها الحكومة

غالبًا ما تضع الحكومات ضوابط على رأس المال لمنع التدفقات الخارجة للعملة لأن الصادرات يمكن أن تخفض قيمتها. بالنسبة للبعض ، هذا شكل آخر من أشكال الرقابة التي تمارسها الحكومات على السياسة الاقتصادية والمالية. في مثل هذه الحالات ، تكون طبيعة البيتكوين غير الحكومية مفيدة للتحايل على ضوابط رأس المال وتصدير الثروة.

واحدة من أكثر الحالات المعروفة لهروب رأس المال باستخدام Bitcoin حدثت في الصين. لدى مواطني الدولة حد سنوي قدره 50،000 دولار لشراء العملات الأجنبية. وجد تقرير صادر عن شركة Chainalysis ، وهي شركة مختصة بالطب الشرعي ، أن أكثر من 50 مليار دولار انتقلت من محافظ Bitcoin التي تتخذ من الصين مقراً لها إلى محافظ في بلدان أخرى في عام 2020 ، مما يعني أن المواطنين الصينيين ربما قاموا بتحويل العملة المحلية إلى Bitcoin ونقلها عبر الحدود لتفادي الحكومة. اللائحة.

ترتبط عملة البيتكوين بنشاط غير قانوني

إن القدرة على تجاوز البنية التحتية المالية الحالية لبلد ما هي نعمة مقنعة للمجرمين لأنها تمكنهم من التمويه على تورطهم في مثل هذه الأنشطة. شبكة Bitcoin مستعارة ، مما يعني أن المستخدمين يتم تحديدهم فقط من خلال عناوينهم على الشبكة. من الصعب تتبع مصدر المعاملة أو هوية فرد أو منظمة وراء العنوان. إلى جانب ذلك ، فإن الثقة الخوارزمية التي ولّدتها شبكة Bitcoin تلغي الحاجة إلى جهات اتصال موثوقة في أي من طرفي المعاملة غير القانونية.

ليس من المستغرب أن تكون Bitcoin قناة مفضلة للمجرمين للمعاملات المالية. أشهر مثال على جريمة تتعلق بعملة البيتكوين كان قضية طريق الحرير. باختصار ، كان طريق الحرير سوقًا للأسلحة النارية والمخدرات ، من بين أشياء أخرى ، على شبكة الويب المظلمة. سمح للمستخدمين بالدفع في عملات البيتكوين. تم الاحتفاظ بالعملة المشفرة في حساب الضمان حتى يؤكد المشتري استلام البضائع. كان من الصعب على جهات إنفاذ القانون تتبع الأطراف المشاركة في المعاملة لأن لديهم عناوين blockchain فقط لتحديد الهوية. ومع ذلك ، في النهاية ، تمكن مكتب التحقيقات الفيدرالي من تدمير السوق والاستيلاء على 174000 بيتكوين.

في الآونة الأخيرة ، أصبح إصابة التطبيقات الشائعة ببرامج الفدية والمطالبة بالدفع بعملة البيتكوين شائعًا أيضًا لدى المتسللين. أظهر اختراق خط الأنابيب الاستعماري 2021 ، الذي أدى إلى انقطاع إمدادات الطاقة في ولايات مختلفة ، إلى أي مدى يمكن أن تصبح مثل هذه الهجمات قضايا أمن قومي.

البيتكوين غير منظم

بعد أكثر من عقد من طرح Bitcoin ، لا تزال الحكومات في جميع أنحاء العالم تحاول اكتشاف طرق لتنظيم العملة المشفرة. هناك خيوط متعددة لمشكلة تنظيم البيتكوين.

على سبيل المثال ، أدى تغيير السرد حول أداة Bitcoin إلى تعقيد الأسئلة المتعلقة بالهيئة الحكومية المناسبة للإشراف على العملة المشفرة ، والتعريفات التي سيتم استخدامها في سن القوانين ، أو حتى نهج صياغة القوانين.

هل Bitcoin عملة تستخدم في المعاملات اليومية أو مخزن للقيمة يستخدم بشكل أساسي لأغراض الاستثمار؟ هل تعتبر عملة البيتكوين من أصول الملاذ الآمن في أوقات الاضطرابات الاقتصادية العالمية؟ لا يبدو أن خبير البيتكوين المزعوم ولا مستثمر البيتكوين العادي يعرفان ذلك.

يمكن القول أن استخدام Bitcoin في الاستثمار في المنتجات مثل العقود الآجلة هو دليل على جاذبيتها للمتداولين. ومع ذلك ، فإن الأسواق الأساسية لمثل هذه المشتقات غير منظمة لأنه لم يتم تسجيل أي من بورصات العملات المشفرة الرئيسية ، المستخدمة لتحديد سعر Bitcoin لأسواق العقود الآجلة ، لدى لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC).

نظام بيئي معتم

في حين أن بيتكوين لديها القدرة على قلب الديناميكيات الراسخة للنظام البيئي المالي الحالي ، إلا أنها لا تزال تعاني من العديد من المشاكل. يمكن أن يُعزى حذر الحكومة من العملة المشفرة جزئيًا إلى الخوف وجزئيًا إلى الافتقار إلى الشفافية حول نظامها البيئي. هذه المخاوف الأخيرة ليست في محلها.

لا يُعرف الكثير عن علاقة السبب والنتيجة بين سعر البيتكوين والتطورات العالمية. هذه نقطة شائكة مهمة في ضوء تقلبات أسعار العملة المشفرة. عمت العديد من عمليات الاحتيال تطورها كفئة أصول. كما أوضحت لجنة الأوراق المالية والبورصات في خطاب بتاريخ يناير 2018 ، هناك العديد من المشكلات ، من غياب الشفافية إلى وجود حيتان البيتكوين ، المتعلقة بعمل بورصات العملات المشفرة.

الخط السفلي

أصبحت عملة البيتكوين محكًا للجدل منذ أن تم تقديمها للعالم في أعقاب الأزمة المالية. أصبحت الحكومات حذرة ، وحتى خائفة ، من Bitcoin ، وتناوبت بين انتقاد العملة المشفرة والتحقيق في استخدامها لتحقيق غاياتها.

في حين أن النظام البيئي للعملات المشفرة لديه القدرة على تحقيق اللامركزية وتغيير طريقة عمل البنية التحتية المالية الحالية ، إلا أنه لا يزال مليئًا بالفضائح والمجرمين. إلى أن ينضج نظامها الإيكولوجي ويتم العثور على حالة استخدام كبيرة لها ، ستستمر Bitcoin في إثارة عدم الثقة والانتقاد من السلطات القائمة.