التقلبات في سوق الأوراق المالية لا يمكن التنبؤ بها. إذا لم يولي المستثمرون الاعتبار الواجب لطبيعة سوق الأوراق المالية ، فقد يتكبدون خسائر فادحة. يختار المستثمرون خيارات متنوعة للاستثمارات. في كثير من الأحيان يتم الاستعانة بمصادر خارجية لإدارة الاستثمارات للاستشاريين الماليين الذين لديهم خبرة في هذا المجال.
هناك أنواع مختلفة من الخدمات التي يقدمها المستشارون الماليون لعملائهم. إحدى الخدمات التي يسعى إليها الأفراد والأسر الميسورة لإدارة الشؤون المالية هي “مكتب العائلة”.
ما هي مكاتب العائلة؟
إنه في الأساس كيان تستعين به العائلات الغنية بمصادر خارجية لإدارتها المالية بالكامل. يعتني بأموال الأسرة لأجيال.
يوفر حلولًا استثمارية مخصصة للعملاء بناءً على أهدافهم المالية والتغيرات في سوق الأوراق المالية. هذا يشكل الأساس لتخطيط إدارة الثروة والأصول بالكامل للمستثمر.
دعونا نفهم حلول مكتب العائلة لتغيرات سوق الأوراق المالية:
تخطيط المحفظة الاستثمارية
يتم تخطيط المحفظة الاستثمارية بعد فهم الأهداف المالية لجميع أفراد الأسرة. هذا يساعد في اختيار مزيج من استراتيجيات الاستثمار طويلة الأجل وقصيرة الأجل لتنويع المحفظة.
مراقبة الأداء
من الضروري تتبع الأداء مقابل الاستراتيجية المخطط لها. هذا يساعد في التحقق من كيفية أداء الاستثمارات. تتخذ مكاتب العائلة إجراءات تصحيحية إذا كان الأداء أقل من المستوى المتوقع أيضًا.
الاحتفاظ بالسجلات
يحتفظون بسجلات لجميع الاستثمارات والأصول والأموال الخاصة بعملائهم.
تخطيط الميزانية
يقدمون خدمات تخطيط ميزانية عملائهم حتى يتمكنوا من تحقيق أهدافهم المالية.
مخططات ناجحة
إنهم يقدمون خدمة تخطيط الخلافة لعملائهم لضمان نقل الملكية بدون متاعب دون أي نزاعات.
التخطيط الضريبي
كما يقدمون خدمات التخطيط الضريبي حتى يلتزم عملاؤهم باللوائح ويدفعون المبلغ المستحق في الوقت المحدد. بالإضافة إلى ذلك ، يقترحون استراتيجيات استثمار من شأنها تقليل التزاماتهم الضريبية. كما أنهم يساعدون عملائهم في الوثائق الخاصة بالتخطيط الضريبي.
الاستثمارات الخيرية
هناك اتجاه في هذه الأيام بين مستثمري المكاتب العائلية لاختيار الاستثمارات الخيرية. يقترح المستشار المالي أفضل الخيارات لمثل هذه الاستثمارات لعملائه.
إلى جانب ذلك ، هناك العديد من الخدمات الأخرى التي تقدمها المكاتب العائلية للعملاء.
ختاما:
نحن نرى أن المكاتب العائلية تتفهم ما يبحث عنه المستثمرون وتخلق خيارات استثمار مصممة خصيصًا لعملائها. وهذا يضمن تحقيقهم لأهدافهم المالية المتمثلة في نقل ثرواتهم وأصولهم بسلاسة إلى الأجيال القادمة مع تعزيزها أيضًا.
