عندما يتعلق الأمر بالاستثمارات الشخصية الصغيرة وميزانيات الأسرة ، لا يواجه معظم الناس مشكلة في استخدام برامج مثل Microsoft Excel أو Google Sheets أو أداة جداول بيانات بسيطة أخرى لتتبع وإدارة مواردهم المالية. يمكن أن تكون هذه الأدوات مفيدة أيضًا للمحترفين الماليين ، ولكن عادةً ما يأتي وقت ، خاصة مع نمو قوائم العملاء ، حيث لا تستطيع جداول البيانات البسيطة وبرامج قواعد البيانات المجانية مواكبة ذلك. عندما يتعلق الأمر بإدارة حسابات الشركات ، وتتبع عشرات العملاء الذين لديهم العديد من حسابات IRAs ، و 401 (k) ، والأصول الخارجية ، والتسويات المهيكلة ، والأسهم ، والسندات ، وحسابات تداول الوساطة ، فإن هذه الأدوات عادةً ما تكون غير كافية. في هذه المرحلة ، يلجأ معظم المتخصصين الماليين إلى برامج إدارة المحافظ المتقدمة.
نظام صناديق التحوط
يمكن استخدام هذه البرامج المتطورة باعتبارها كل شيء بدءًا من حل إدارة معاشات التقاعد للشركات إلى نظام صناديق التحوط الشامل. أنها توفر تحليلاً في الوقت الفعلي لمختلف الأسواق ، بما في ذلك عمليات المحاكاة وتوقعات الاتجاه المتقدمة ، فضلاً عن الإحصاءات المتعمقة والتقارير عن كل تدفق دخل فردي وفئة أصول. يصبح هذا أمرًا أساسيًا عند التعامل مع عملاء أصحاب ثروات كبيرة أو التعامل مع حسابات شركات كبيرة ومتنوعة للغاية. يعتمد مديرو الصناديق أيضًا على هذه الأنظمة لإنشاء أنظمة صناديق تحوط شاملة تسمح لهم بتتبع ومراقبة الاستثمارات عالية المخاطر (المتقلبة عادةً) التي تتكون منها هذه الصناديق. تستخدم هذه البرامج أيضًا في كثير من الأحيان من قبل أولئك الذين لديهم محافظ متنوعة للغاية كحل برامج إدارة الأصول. مع نمو الثروة الشخصية أو الشركات ، يتعين على المستثمرين عمومًا تنويع ثرواتهم على أكبر عدد ممكن من فئات الأصول. يجعل برنامج إدارة المحافظ الجيدة ما كان يمكن أن يكون مهمة مشحونة ، بسيطًا للغاية.
اختيار برنامج إدارة المحافظ
عندما يحين وقت الانتقال من جداول البيانات الأساسية إلى برامج إدارة الأصول الأكثر قوة ، فهناك بعض الأشياء التي تحتاج إلى أخذها في الاعتبار. أولاً ، هل تدير الشؤون المالية لشركة أو عملاء فرديين على أساس كل حالة على حدة ، أو فقط من أجل دخلك الشخصي وتدفقات إيراداتك؟
إذا كنت تعمل مع شركة ، فتأكد من تحديد مطلب يعمل مع أي أنظمة أخرى موجودة بالفعل ، وتأكد من أنه
يلبي متطلبات التدقيق والمتطلبات التنظيمية. الصناعات المختلفة لها معايير مختلفة ، لذلك سيكون هذا
شيئًا عليك البحث عنه في منطقتك الخاصة. في هذه الحالة ، ستحتاج إلى شيء تم فحصه بشدة من قبل
الأعضاء المعنيين في مؤسستك ، خاصة أولئك المسؤولين عن الحفاظ على الخصوصية والأمان ،
بالإضافة إلى الامتثال التنظيمي ومعايير الإبلاغ.
إذا كنت خبيرًا ماليًا مستقلاً ، فلديك نفس الاهتمامات مثل مدير تمويل الشركات الذي يبحث عن نظام
صندوق تحوط أو نظام إدارة محفظة آخر ، بالإضافة إلى بعض الأمور الإضافية مثل الاحتفاظ بحسابات
العملاء منفصلة وآمنة.
