حان الوقت للنظر إلى الوراء
لقد انتهى عام 2004 ، ونحن الآن في عام 2005. حان الوقت على محمل الجد
انظر إلى أداء استثمارك الشخصي ، مثل
صندوق الاستثمار المشترك ، أو حيازات الأسهم الفردية ، وما إلى ذلك
مؤشر فوز الصندوق العام الماضي؟ هل تغلبت على المؤشر على العديد من الماضي
سنوات؟ كيف حالك مع الاستثمار في الأسهم الخاصة بك
مقارنة بمؤشر SP & 500؟
إذا كانت الإجابة “رائعة” ، فتهانينا. عندك
طريقتك الخاصة في التغلب على السوق وكسب أموال طائلة بالفعل.
إذا كانت الإجابة “ليست رائعة” ، أو “فشلت في التغلب على الفهرس”.
لديك مشكلة. أنت بحاجة للنظر بشكل أعمق في
استراتيجية الاستثمار التي استخدمتها أو استخدمتها أموالك. لا يمكنك
تظاهر أنه لا توجد مشكلة في حين أن هناك في الحقيقة أ
مشكلة. أعلم أن هناك الكثير من الناس هناك
لا تستطيع مواجهة هذا. دعونا نواجه الأمر ، يشمل الجميع تقريبًا
نفسي لدي غرور أننا فقط لا نريد الاعتراف بالفشل أو
خطأ أو أي تلميح له. هنا يأتي المكون الأول
أدناه.
المكون رقم 1 – الأنا ، والأمعاء ، والمثابرة
الاستثمار في القيمة أو الاستثمار بشكل عام هو كل شيء
علم النفس ، والأنا ، والسلوك ، والأمعاء.
الاستثمار عمل جاد. إنها أموالنا ، حياتنا
المدخرات على المحك. عض الرصاصة في بعض الأحيان مع الألم
إن الأنا تستحق الألم إذا كان ذلك يجعلك أكثر
مال. الأنا هو أحد الأشياء التي يجب أن نتجنبها في سوق الأوراق المالية
استثمار الأعمال من أجل جني أموال كبيرة في المستقبل. تستطيع
لا تخفي ، عليك أن تقارن أداءك في الماضي
سنوات عديدة لمؤشر SP & 500. بالطبع ، أنا لا أقول ذلك
يجب أن تقارن كل شهر. لا بأس في القيام ببعض
هنا وهناك لأشهر معينة. ومع ذلك فإنه
ليس جيدًا إذا كان الأداء عامًا بعد عام سيئًا. أنت
يجب أن تتغير إذا كان هذا هو الحال.
على الرغم من أن الأنا شيء يجب أن تتجنبه جميعًا ، إلا أن المثابرة
هو شيء يجب أن تقدره إذا كنت تريد أن تكون كذلك
الفائز في الماراثون. عندما تنتهي من العناية الواجبة و
لقد قمت بحساب نسبة المخاطرة والمكافأة والجوهرية
القيمة ، اذهب إليها والتزم بها. لا تخف من
التعليقات السلبية أو الضغط السلبي ، حتى لو كان المصدر
من مؤلف مشهور أو من عائلتك المقربة. قيمة
الاستثمار هو عمل وحيد. أنا أعرف هذا لسنوات. أملك
تم انتقادهم على مدى السنوات العديدة الماضية لأسباب عديدة ،
لعدم القدرة على البيع في الأعلى ، لعدم القدرة على ذلك
الشراء بالقاع ، لاختيار الأسهم ذات الصلة بالإفلاس المحفوفة بالمخاطر ،
أو لشراء أسهم صغيرة ذات تعويم منخفض ، بلاه بلاه. أنت
تعرف ماذا في النهاية ، أداء الاستثمار الخاص بي أفضل
من معظم الأشخاص الموجودين في السوق ، بما في ذلك هؤلاء
مديري صناديق الاستثمار “المحترفين”.
لقد تلقيت تعليقات مثل هذه من قبل: “انفجار ، أنا معجب بك
الطريقة ، وأنا أعلم أنك تجني أموالاً طائلة. لكن لا أستطيع أن أفعل
كما تفعل. لا استطيع الصمود. ضربت الأخبار السيئة بشكل خاص ، أنا
فقط يجب أن أبيع ، وأدائي سيء “.
حسنًا ، إذا لم يكن لديه الشجاعة لتحمله مثلما أمسك به أثناء ذلك
الوقت السيئ ، لا يمكنها كسب أموال طائلة ذات قيمة
الاستثمار. يمكن للمرء أن يكون على ما يرام في الورق ، صحيح مع القيمة
حساب ، مع توقيت الشراء. ومع ذلك ، إذا كنت
لا يمكنك محاربة الذعر أثناء الأخبار السلبية الطفيفة ، أنت
في سباق الماراثون الاستثماري.
المكون رقم 2 – الطريقة الصحيحة
العديد من طرق الاستثمار معيبة ، فترة. هذا هو
ينطبق بشكل خاص على العديد من عمليات التداول قصيرة الأجل الموجهة
أساليب. تدعو العديد من الصناديق المشتركة إلى الاحتفاظ بها على المدى الطويل
مستثمروها في الأموال ، لكن مديري الصناديق يشاركون أنفسهم
في تجارة قصيرة الأجل مثل الرجال المجانين. أداء الكثير
بدت صناديق النمو القائمة على الزخم أو صناديق التكنولوجيا مروعة
لمدة 5 سنوات الماضية. السبب في ذلك بسيط للغاية: ملف
طريقة الاستثمار نفسها. استثمار النمو أو قصير المدى
يمكن أن يكون التداول أحيانًا مضاربًا وخطيرًا للغاية.
تشتهر وول ستريت بنظرية مفادها أنه “كلما زادت المخاطر ، زادت
مكافأة “. لذلك ، نعم ، صناديق النمو محفوفة بالمخاطر ، ولكن إذا كنت
تريد الحصول على المزيد من المكافآت ، عليك أن تطارد الأشياء الخطرة.
خاطئ. الحقيقة هي في الواقع “كلما زادت المخاطر ، قلت
جائزة او مكافاة”.
أعلم أنني سوف أتأثر بالقول أعلاه
بيان غير تقليدي. أضع المثال أدناه للعودة
فوق وجهة نظري.
لاس فيغاس هي مكان مشهور عالميًا للمقامرة. كمتوسط
المستثمر ، تقوم بزيارة لاس فيجاس بحثًا عن فرص
ربح أموالاً طائلة برأس مال استثماري قيمته 50000 دولار. لنفرض
نظرية “كلما زادت المخاطر ، زادت المكافأة” هي نظرية صحيحة.
أين توجد أخطر الفرص المتاحة في LV؟ ل
بالطبع القمار. يمكن أن تكون المكافأة المحتملة مدهشة
عالي. السترة السوداء ، وآلة القمار جميعها لديها إمكانات هائلة
مع 1000٪ أو أكثر في غضون دقائق. تستطيع فعل
الملايين إذا كنت محظوظًا برصيدك الأساسي البالغ 50000 دولار في
فتحة آلة. في الواقع ، إنها حقيقة هناك مجموعة صغيرة من
المقامرين الذين كسبوا الملايين من القمار في LV.
ومع ذلك ، إذا كنت شخصًا عاقلًا ، فأنت تعرف الإجابة. كما
بقدر ما يمكن أن تكون المكافأة المحتملة ، النتيجة الأكثر ترجيحًا
من المقامرة مع أصل 50000 دولار في LV هو WIPEOUT. أنت
تفقد كل أموالك التي كسبتها بشق الأنفس.
إذا كنت مستثمرًا ثريًا برأس مال يبلغ عدة ملايين من الدولارات
أبحث عن فرص استثمارية في لاس فيغاس. بالتأكيد
قد تكون أسهم وسندات شركة الكازينو أو العروض الخاصة
يستحق البحث. ومع ذلك ، فإن الأخبار المحزنة هي أنه لا يهم
الأسهم أو السندات أو العروض الخاصة ، مكافأة الاستثمار
حوالي 10٪ إلى 20٪ فقط سنويًا. حسنًا ، ربما ليس الأمر كذلك
حزين على الاطلاق. 10٪ أو 20٪ من العائد هو بالتأكيد أكثر أمانًا
من القمار. أي مكافأة أفضل ، 10٪ – 20٪ عائد أم
تمحو؟
حسنًا ، أعلم أنك قد ترغب في الاحتجاج على ما ورد أعلاه
مثال. لا يمكن أن يكون سوق الأسهم سيئًا مثل الكازينو ، أليس كذلك؟
هذا يعتمد. على الرغم من أن المقامرة في الكازينو لا تقدم خدمات حقيقية
فرص الاستثمار كما يوفرها سوق الأوراق المالية ، في بعض الأحيان
يمكن أن يكون سوق الأسهم أسوأ من الكازينو بسبب المطلعين
التلاعب ، كتب الغش ، وما إلى ذلك على مدى الزوجين الماضيين
منذ سنوات ، سمعت الكثير من الأخبار السلبية من سوق الأسهم:
إنرون ، وورلدكوم ، وفضائح الصناديق المشتركة ، وتوقيت السوق ، إلخ.
لكنني لم أسمع بأخبار الغش في ماكينات القمار من قبل لاس
شركة فيغاس كازينو. لا يحتاج الكازينو إلى الغش
المال ، الاحتمالات ضد المقامرين. على الرغم من سوق الأوراق المالية
تقدم فرصًا استثمارية حقيقية لـ
المستثمرين مثل رجال الأعمال ، سوق الأوراق المالية هو أيضا مكان ل
يضع اللاعبون رهانهم تمامًا مثل الكازينو.
في سوق الأوراق المالية ، الاحتمالات ضد المضاربين.
حسنًا ، أعلم أنه قد يكون لديك المزيد من الأسئلة. لماذا سندات الكازينو
أو عروض الأسهم أو حتى العروض الخاصة تقدم فقط
10٪ إلى 20٪ عوائد؟
عمل الكازينو هو مجرد عمل آخر. العديد من الأكاديميين
أظهرت الدراسة أنه في تاريخ الولايات المتحدة في العقود العديدة الماضية ،
لا تستطيع غالبية الشركات الاحتفاظ بأكثر من 20٪ من
العائد على حقوق الملكية على المدى الطويل. العديد من الشركات
تعمل في ظل خسارة ، عائد سلبي على حقوق الملكية. اذا أنت
قراءة كتب عن طريقة وارين بافيت لطريقة فيليب فيشر ،
ستعرف أنهم خبراء في تحديد هؤلاء
مجموعة صغيرة ذات عائد مرتفع على أسهم الأسهم. لكن بالنسبة لمعظم
الشركات ، فهي ليست جيدة مثل الأسهم التي
استثمرت بوفيه أو فيشر.
الاقتصاد التنافسي يلعب هنا أيضًا. إذا كانت الشركة تستطيع
تحقيق أكثر من 20٪ من العائد باستمرار المنافسة
سوف يسخن وسوف يدخل المزيد من رجال الأعمال الأذكياء هذا
المجال لدفع العودة.
إذا كنت تعتقد أن الاستثمار ذو القيمة هو نوع خاص من الأعمال ،
ستدرك مدى صعوبة الحفاظ على عائد بنسبة 20٪
على المدى الطويل ، كما حقق وارن بافيت على مدار الخمسين عامًا الماضية.
قلة قليلة من المستثمرين يمكنهم فعل ذلك. قيمة الاستثمار التجاري
بنفس القدر من التنافسية مثل الأعمال الأخرى. دعونا نواجه الأمر ، إذا
الاستثمار في القيمة ليس تنافسيًا ويسهل تحقيقه بشكل كبير
المال باستمرار ، العديد من رجال الأعمال الأذكياء هناك في الولايات المتحدة
سيصفون شركتهم ويبدأون استثمارهم
شركة بدلا من ذلك.
المكون رقم 3 – الأدوات الصحيحة – طريقة جديدة للعثور على اختيارات رائعة
ذكر بيتر لينش العديد من الطرق للحصول على العملاء المتوقعين
وتحديد الفائزين الكبار في كتابه “One up in Wall
Street “. نصائح من الزوجة ، نصائح من الأصدقاء يمكن أن تهبط لك
فكرة الأسهم كبيرة. على الرغم من أن أساليبه صالحة للغاية ، هناك
طرق جديدة للعثور على هذا الاختيار الرائع في مرحلة الإنترنت هذه:
تعدين بيانات البرمجيات.
من حسن الحظ أنني بنفسي خبير في التنقيب عن البيانات.
إذا كنت جيدًا في التنقيب عن البيانات ، فيمكنك القيام بعمل جيد
جدا. يمكنك تصميم أدوات التنقيب عن البيانات وضبطها بدقة
الحصول على العملاء المتوقعين الذين تريدهم وكسب أموال طائلة من خلال المضي قدمًا
من الحشود.
يجب أن يجد المستثمر الناجح حقًا اختيارًا رائعًا
قبل اللاعبين الكبار والتحرك بسرعة من أجل كسب أموال كبيرة.
في مرحلة الإنترنت هذه ، فإن اللاعبين الكبار مثل الصناديق المشتركة أو
لا تتمتع صناديق التحوط حقًا بأي ميزة على اللاعبين الصغار أو
الشركات الصغيرة مثل BlastInvest. في BlastInvest ، نقوم بالمخزون
التنقيب عن البيانات باستخدام برامجنا الداخلية بنفس جودة تلك البرامج
الكبار ، إن لم يكن أفضل. ساعد قانون ساربان أوكسلي الجديد أيضًا
المستثمرون الأفراد والشركات الصغيرة مثل BlastInvest كثيرًا
لأن معظم الشركات العامة تكشف الآن عن المعلومات لـ
العامة والمؤسسات الكبيرة في وقت واحد من خلال
المكالمات الجماعية أو البيانات الصحفية. المطلعين لديهم الآن أيضا
للإبلاغ عن عمليات الشراء والبيع من الداخل في غضون يومين
بدلا من عدة أشهر قبلها. حينما
المطلعون يشترون أو يبيعون ، عليك أن تعرف ذلك على الفور
في غضون بضعة أيام. تريد الشراء عندما يشتري منك المطلعون
قد ترغب في البيع عندما يبيع المطلعون أيضًا.
لا تيأس إذا كنت لا تعرف كيفية برمجة البرامج
نفسك. هناك الكثير من الأدوات والخدمات المتوفرة
تساعدك. هنا أريد أن أتحدث عن أكثر فائدة
أدوات هناك.
(1) أداة فحص التقييم. أنت بحاجة إلى أداة واحدة على الأقل من أجل
الفرز مقابل مقاييس القيمة بالنسبة لك. ياهو الأسهم
الفرز أداة مفيدة للغاية ومجانية.
(2) أداة الشراء من الداخل. هذه أداة لا غنى عنها لتحصل عليها
أحدث شراء من الداخل للأسهم. هناك العديد من العروض
هناك ، على أساس رسوم أو مجانية. نحن نقدم شراء مجاني من الداخل
خدمة أسبوعية كذلك في BlastInvest.
(3) شاشة الإستراتيجية. تقدم Validea.com مخزونًا مثيرًا للاهتمام
أداة فحص يمكنها الفحص بناءً على أساليب Ben
جراهام أو وارن بافيت أو بيتر لينش. لها حدود
جدا. لقد استخدمتها ووجدت أن أداة Warren Buffet الخاصة بها هي
لا تعمل بشكل جيد وفحص إستراتيجية بن جراهام
يبحث فقط عن نوع “دفاعي” من الأسهم ، وليس
نوع “المستثمر المغامر” من الأسهم. النشرة الإخبارية الخاصة بي BIRTP
هو موجه حقًا نحو نوع “المستثمر المغامر”
بدلاً من نوع الأسهم “المستثمر الدفاعي”.
هيك ، لا يزال Validea هو أفضل نوع من الأدوات المتاحة في
سعر معقول في هذه الفئة.
الفكر النهائي
إذا تابعت مع مكوناتي الثلاثة أعلاه
من الاستثمار ذي القيمة ، فأنت في طريقك للحصول على المال
الحرية.
ومع ذلك ، إذا كنت لا تستطيع أن تفعل ما ذكرت أعلاه ، فلا تفعل ذلك بسذاجة
نعتقد أنه يمكنك كسب أموال طائلة بمفردك في سوق الأوراق المالية
بشكل رئيسي عن طريق الحدس. شراء أدوات فحص المخزون إذا لزم الأمر ،
الحصول على المساعدة المهنية من خبراء حقيقيين والنظر في بلدي
النشرة الإخبارية BIRTP أيضًا.
