لماذا يجب أن يكون الذهب هو المنتج الذي يتمتع بهذه الخاصية الفريدة؟ على الأرجح بسبب تاريخه باعتباره الشكل الأول للنقود ، ولاحقًا كأساس لمعيار الذهب الذي يحدد قيمة كل النقود. لهذا السبب ، يمنح الذهب الألفة. اخلق شعورًا بالأمان كمصدر للأموال له دائمًا قيمة ، بغض النظر عن السبب.
تشرح خصائص الذهب أيضًا سبب عدم ارتباطه بأصول أخرى. وتشمل هذه الأسهم والسندات والنفط.
لا يرتفع سعر الذهب عندما ترتفع فئات الأصول الأخرى. ليس لها حتى علاقة عكسية لأن الأسهم والسندات متنافيان.
أسباب امتلاك الذهب
1. تاريخ الاحتفاظ بقيمتها
على عكس النقود الورقية والعملات المعدنية أو الأصول الأخرى ، حافظ الذهب على قيمته على مر القرون. يرى الناس الذهب كوسيلة لنقل ثرواتهم والحفاظ عليها من جيل إلى آخر.
2. التضخم
تاريخيا ، كان الذهب حماية ممتازة ضد التضخم ، لأن سعره يميل إلى الزيادة عندما ترتفع تكلفة المعيشة. على مدار الخمسين عامًا الماضية ، شهد المستثمرون ارتفاع أسعار الذهب وهبوطًا حادًا في سوق الأسهم خلال سنوات التضخم المرتفع.
3. الانكماش
الانكماش هو الفترة التي تنخفض فيها الأسعار ، ويتباطأ النشاط الاقتصادي ويغمر الاقتصاد بفائض من الديون ولم نشهده في جميع أنحاء العالم. خلال فترة الكساد الكبير في الثلاثينيات ، زادت القوة الشرائية النسبية للذهب بينما انخفضت الأسعار الأخرى بشكل حاد.
4. العوامل / المخاوف الجيوسياسية
يحتفظ الذهب بقيمته ليس فقط في أوقات عدم الاستقرار المالي ولكن أيضًا في أوقات عدم اليقين الجيوسياسي. وغالبًا ما يشار إليها أيضًا باسم “سلعة الأزمة” لأن الناس يفرون إلى سلامتهم النسبية مع تصاعد التوترات العالمية. خلال هذه الأوقات ، يتفوق الذهب على أي استثمار آخر.
تاريخ الذهب والعملات
جميع العملات العالمية مدعومة بالمعادن الثمينة. أحد هذه العوامل هو أن الذهب يلعب دورًا رئيسيًا وهو دعم قيمة جميع عملات العالم. خلاصة القول هي أن الذهب هو نقود ، والعملات مجرد أوراق يمكن أن تستيقظ بلا قيمة لأن الحكومات لديها السلطة المطلقة لاتخاذ قرار بشأن قيمة عملة أي بلد.
مستقبل العملات نحن في نقطة التحول
لماذا يستثمر المستثمرون الأذكياء في الذهب؟
1. الأسواق الآن أكثر تقلباً بعد خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي وانتخابات ترامب. في تحدٍ لكل الصعاب ، اختارت الولايات المتحدة دونالد ترامب رئيسًا جديدًا لها ولا يمكن لأحد التنبؤ بما ستكون عليه السنوات الأربع المقبلة. بصفته القائد العام ، يتمتع ترامب الآن بسلطة إعلان حرب نووية ولا يمكن لأحد منعه قانونًا. لقد تركت بريطانيا الاتحاد الأوروبي والدول الأوروبية الأخرى تريد أن تفعل الشيء نفسه. أينما كنت في العالم الغربي ، فإن عدم اليقين يملأ الأجواء كما لم يحدث من قبل.
2. تراقب حكومة الولايات المتحدة توفير التقاعد. في عام 2010 ، صادرت البرتغال أصولاً من حساب التقاعد لتغطية العجز العام والديون. تصرفت أيرلندا وفرنسا في عام 2011 بنفس الطريقة التي تصرفت بها بولندا في عام 2013. حكومة الولايات المتحدة. لقد لاحظ. منذ عام 2011 ، أخذت وزارة المالية أربعة أضعاف الأموال من صناديق التقاعد لموظفي الحكومة لتعويض عجز الميزانية. يعتقد أسطورة المستثمر الملياردير جيم روجرز أن الحسابات الخاصة ستستمر في شكل هجمات حكومية.
3. أكبر خمسة بنوك أمريكية هي الآن أكبر مما كانت عليه قبل الأزمة. لقد سمعوا عن أكبر خمسة بنوك في الولايات المتحدة وأهميتها النظامية منذ الأزمة المالية الحالية تهدد بكسرها. وعد المشرعون والمنظمون بأنهم سيحلون هذه المشكلة بمجرد احتواء الأزمة. بعد مرور أكثر من خمس سنوات على انتهاء الأزمة ، أصبحت البنوك الخمسة الكبرى أكثر أهمية وحرجة للنظام مما كانت عليه قبل الأزمة. وقد فاقمت الحكومة المشكلة من خلال إجبار بعض هذه البنوك المزعومة “كبيرة الحجم على الفشل” في استيعاب الانتهاكات. أي من هؤلاء الرعاة سيفشلون الآن ، سيكون ذلك كارثيًا تمامًا.
4. خطر المشتقات يهدد البنوك الآن أكثر مما كان عليه الحال في 2007/2008. لم تختف المشتقات التي انهارت البنوك في عام 2008 كما وعدت من قبل المنظمين. اليوم ، تعرض المشتقات لأكبر خمسة بنوك أمريكية أعلى بنسبة 45٪ مما كان عليه قبل الانهيار الاقتصادي لعام 2008. تجاوزت الفقاعة المستنبطة 273 مليار دولار ، مقارنة بـ 187 مليار دولار في عام 2008.
5. وصلت أسعار الفائدة الأمريكية بالفعل إلى مستوى غير طبيعي ، مما يترك مجالًا صغيرًا لبنك الاحتياطي الفيدرالي لخفض أسعار الفائدة. حتى بعد الزيادة السنوية في سعر الفائدة ، يظل سعر الفائدة الرئيسي بين و بالمائة. ضع في اعتبارك أنه قبل الأزمة التي اندلعت في أغسطس 2007 ، كانت أسعار الفائدة على الأموال الفيدرالية 5.25٪. في الأزمة المقبلة ، سيكون لدى الاحتياطي الفيدرالي أقل من نصف نقطة مئوية ، ويمكن أن يخفض أسعار الفائدة لتعزيز الاقتصاد.
6. البنوك الأمريكية ليست المكان الأكثر أمانًا لأموالك. تنشر مجلة Global Finance قائمة سنوية تضم أكثر 50 بنكًا أمانًا في العالم. يوجد 5 منهم فقط في الولايات المتحدة. UU المركز الأول لأمر بنكي أمريكي هو # 39 فقط.
7. لا يزال العجز الإجمالي في الميزانية العمومية للاحتياطي الفيدرالي في ارتفاع مقارنة بالأزمة المالية لعام 2008: لا يزال لدى الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي ما قيمته 1.8 تريليون دولار من الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري في أزمته المالية لعام 2008 ، أي أكثر من ضعف تريليون دولار أمريكي. كان لدي قبل بدء الأزمة. عندما تصبح الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري سيئة مرة أخرى ، يكون لدى الاحتياطي الفيدرالي مساحة أقل بكثير لاستيعاب الأصول السيئة من ذي قبل.
8. تقر مؤسسة التأمين الفدرالية (FDIC) أنه ليس لديها احتياطيات لتغطية أزمة مصرفية أخرى. يظهر أحدث تقرير سنوي لمؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) أنه لن يكون لديهم احتياطيات كافية لتأمين الودائع المصرفية للبلاد بشكل كافٍ لمدة خمس سنوات أخرى على الأقل. يعترف هذا الكشف المذهل بأنه يمكنهم تغطية 1.01٪ فقط من الودائع المصرفية في الولايات المتحدة ، أو من 1 دولار إلى 100 دولار من ودائعهم المصرفية.
9. البطالة طويلة الأجل أعلى مما كانت عليه قبل الركود العظيم. بلغ معدل البطالة 4.4٪ في أوائل عام 2007 قبل اندلاع الأزمة الأخيرة. أخيرًا ، بينما وصل معدل البطالة إلى مستوى 4.7٪ الذي لوحظ عندما بدأت الأزمة المالية في تدمير الاقتصاد الأمريكي ، لا تزال البطالة طويلة الأمد مرتفعة وتقل المشاركة في سوق العمل بشكل ملحوظ بعد خمس سنوات من نهايتها. الأزمة السابقة. يمكن أن تكون البطالة أعلى بكثير نتيجة للأزمة القادمة.
10. تفشل الشركات الأمريكية بوتيرة قياسية. في بداية عام 2016 ، أعلن جيم كليفتون ، الرئيس التنفيذي لشركة غالوب ، أن الإخفاقات التجارية للولايات المتحدة أكبر من الشركات الناشئة التي بدأت لأول مرة منذ أكثر من ثلاثة عقود. النقص في الشركات المتوسطة والصغيرة له تأثير كبير على الاقتصاد الذي كان لفترة طويلة مدفوعا من قبل القطاع الخاص. الشركات الكبرى ليست محصنة ضد المشاكل أيضًا. حتى الشركات ذات الوزن الثقيل في الاقتصاد الأمريكي مثل Microsoft (التي خفضت 18000 وظيفة) وماكدونالدز (التي أغلقت 700 متجر خلال العام) تعاني من هذا الاتجاه الرهيب.
لماذا يضيف المستثمرون الأذكياء الذهب المادي إلى حسابات التقاعد الخاصة بهم؟
ضمان التضخم والانكماش.
طلب تسليم محدود
ملاذ آمن في أوقات الاضطرابات الجيوسياسية والاقتصادية والمالية.
التنويع وحماية المحفظة.
قيمة السهم.
تغطية ضد تراجع سياسة طباعة الدولار والمال.
