قبل القيام بأي استثمار في صندوق مشترك ، يجب على المستثمر أن يملأ نموذجًا يشير بوضوح إلى تفاصيله الشخصية مثل الاسم والعنوان وعدد الوحدات المطلوبة وأي شكل آخر من المعلومات المطلوبة. تفاصيل أخرى مثل رقم الحساب المصرفي مطلوبة أيضًا حتى لا يكون هناك صرف احتيالي لأي شيك / حوالة تم إصدارها من قبل MF في تاريخ مستقبلي. يمكن للمستثمرين إما تقديم نماذج مادية (نماذج ورقية) لمعاملاتهم المالية وغير المالية مباشرةً إلى نظام إدارة ضمان الكفاءة ؛ لتلك MFs التي تخدمها CAMS.
هناك العديد من الأشكال لمعاملات MF مثل نماذج الاسترداد ، ونموذج الترشيح ، ونموذج STP ، ونموذج طلب SIP ، ونموذج الإعلان ، ونموذج KYC ، وما إلى ذلك.
يحتاج المستثمر أولاً إلى الالتزام بمعايير اعرف عميلك (اعرف عميلك) قبل الاستثمار في الصناديق الاستثمارية. بعد ذلك يمكنه بعد ذلك وضع قائمة مختصرة لأصحاب التمويل الأصغر التي يرغب / ترغب في الاستثمار فيها. بمجرد الانتهاء من ذلك ؛ يجب على المستثمر أن يملأ استمارة MF بشيك مؤيد. سيتم تقديم هذا النموذج الخاص إلى بيت التمويل المشترك المعني أو في مراكز CAMS / Karvy. بمجرد معالجة النموذج وتحرير الشيك ، سيتم إرسال بيان إلى عنوان بريدك الإلكتروني أو إرساله إلى منزلك.
للمستثمرين خيار القيام بهذا الخيار الاستثماري ، إما بأنفسهم وإيداع النماذج في منازل MF المعنية (DIRECT) ، أو الاستفادة من خدمات المستشار المالي / الموزع.
يمكن شراء الصناديق المشتركة إما دون اتصال بالإنترنت أو عبر الإنترنت. تحتوي عمليات الشراء عبر الإنترنت على ثلاثة خيارات حيث يمكن للمستثمر شراء MFs من مواقع الوساطة المالية عبر الإنترنت وموزعي الصناديق المشتركة عبر الإنترنت وموقع MF على الويب.
للاسترداد يعني إعادة الشراء. يشير إلى إعادة شراء شيء تم بيعه مسبقًا. من أجل استرداد MFs الخاصة بك أو إعادة شرائها ، هناك طريقة سهلة يمكنك من خلالها القيام بذلك. كل ما عليك فعله هو ملء نموذج استرداد الأموال عبر الإنترنت أو الورقي الذي يمكن استخدامه لجميع الصناديق المشتركة. يعمل نظام إدارة ضمان الكفاءة كمسجل ووكيل نقل. النموذج متاح بسهولة من مكتب MFs AMC. من السهل جدًا ملء نموذج استرداد الأموال المشتركة ؛ ما عليك سوى ملء التفاصيل مثل اسمك ورقم السجل وعدد الوحدات التي تريد استردادها. بعد تقديم هذا إلى مساعد معالجة نظام إدارة ضمان الكفاءة ، سيتم تقديم النموذج الخاص بك للطلب.
SIP أو خطة الاستثمار المنهجي عبارة عن وضع استثمار (أي وسيلة للاستثمار في MF) يمكنك من خلاله الاستثمار في MFs من خلال أقساط زمنية وأقساط صغيرة. تمكن المستثمرين من ادخار أموالهم بانتظام. جزء من التقدم بطلب للحصول على SIP هو ملء نموذج تسجيل SIP وكذلك نموذج الطلب. يتطلب هذا النموذج عادةً تفاصيل مثل رقم السجل وتكرار SIP (شهريًا أو ربع سنويًا) وفترة التسجيل (المدة التي تريد أن تظل مستثمرًا فيها) وطريقة الدفع (شيك أو تسهيل الخصم التلقائي).
