إعلانات صناديق الاستثمار المشتركة (MF) تنازل – “صناديق الاستثمار عرضة لمخاطر السوق. يرجى قراءة وثيقة العرض بعناية قبل الاستثمار”. الغرض الأساسي من إخلاء المسؤولية هذا هو تلبية المتطلبات القانونية. فقط قلة قليلة من الناس قد سمعوا ذلك عندما يتم ذكره في الراديو أو التلفزيون لأنه يومض بسرعة البرق. في وسائل الإعلام المطبوعة (الصحف والمجلات) يتم نشرها بخط صغير للغاية. فقط المستثمرون الذين يعرفون المتطلبات القانونية سيكونون على دراية بالبيان لأن الإعلانات ، مع إخلاء المسؤولية عن “الاسم نفسه” ، بالكاد تكون تعليمية.
إذن ، ما هو اللغز وراء عبارة “الوميض”؟ يعني البيان أن نظام الصناديق المشتركة يستثمر الأموال المحصلة من المستثمرين في أدوات معرضة لمخاطر السوق. يجب على كل مستثمر في MF قراءة مستند العرض بعناية قبل أن يستثمر أمواله في صندوق الصندوق.
كمستثمر ، يجب أن تكون على دراية بمفهومين – مخاطر السوق ووثيقة العرض.
مخاطر السوق –
ماذا تقصد بمخاطر السوق؟ إنها المخاطر التي يمكن أن تقلل من قيمة الاستثمار بسبب ظروف السوق. الأنواع المختلفة من مخاطر السوق هي كما يلي – مخاطر حقوق الملكية ، مخاطر أسعار الفائدة ، مخاطر العملة ، مخاطر السلع.
• مخاطر الأسهم – ينشأ هذا النوع من المخاطر بسبب التغيرات في أسعار الأسهم التي يستثمر فيها الصندوق متعدد الأطراف.
• مخاطر أسعار الفائدة – ينشأ هذا النوع من المخاطر بسبب التغيرات في أسعار الفائدة.
• مخاطر العملة – ينشأ هذا النوع من المخاطر بسبب التغيرات في أسعار صرف العملات الأجنبية.
• مخاطر السلع – ينشأ هذا النوع من المخاطر بسبب التغيرات في أسعار السلع.
وثيقة العرض –
إنها وثيقة نشرها صندوق الاستثمار المشترك تحتوي على معلومات مفيدة للغاية حول مخطط التمويل الأصغر (عوامل الخطر ، ونفقات الإصدار الأولية ، وسجل متابعة الراعي ، ومؤهلات مديري الصناديق وخبراتهم ، ومخططات التمويل الأصغر الأخرى التي أطلقها الصندوق المشترك ، والدعاوى المعلقة و العقوبات المفروضة ، وما إلى ذلك)
الرسالة وراء إخلاء المسؤولية واضحة – تقول إن الاستثمارات التي تقوم بها الصناديق المشتركة نيابة عنا ليست خالية تمامًا من المخاطر. إنها عرضة لجميع المخاطر التي يتعرض لها أي استثمار آخر. الرسالة من صندوق الاستثمار المشترك بسيطة للغاية ولكن كمستثمرين نميل إلى تجاهل هذا والاستثمار في مخططات الصناديق المشتركة دون قراءتها. لذا في المرة القادمة ، قبل أن تفكر في الاستثمار ، تذكر قراءة مستند العرض وفهم المخاطر.
